Evi's maandupdate
januari 2020
In deze update blikken we terug op de maand december en kijken we vooruit naar januari. Ook vertelt Evi u alles over onze weg naar duurzaamheid, het komende beleggingsjaar en nieuwe belastingregels.
Terug- en vooruitblik
Aandelen
- Aandelen sloten het jaar positief af in december en stegen wereldwijd met 1,7%.
- Het aankomende handelsakkoord gaf beleggers inspiratie om het toch al forse rendement nog verder uit te bouwen.
- In december waren aandelen uit opkomende landen een keer koploper, met ruim 5,6% koersstijging. In 2019 was de regio wel een achterblijver vergeleken met Europa en Noord-Amerika.
- Europese smallcaps presteerden in december ook bovengemiddeld, met een plus van 4,2%.
Obligaties
- Voor de vierde maand op rij steeg de kapitaalmarktrente na het laagterecord in augustus. De 10-jaars Duitse rente is uiteindelijk gesloten op -0,20%.
- De stijgende rente had zijn weerslag op EMU brede staatsobligaties. Deze daalden met 1,0%. Voor het hele jaar blijft nog steeds een mooie plus van 6,7% over.
- Door de kortere looptijd daalden de bedrijfsobligaties amper. Ze hadden minder last van rentestijgingen.
- Staatsobligaties van opkomende landen bleven wel overeind, in december plusten zij ruim 1%.
Overig
- Wereldwijd vastgoed stond weer onder druk (-1,3%). Er ontstaat een duidelijk verschil tussen Europees en Noord-Amerikaans vastgoed, wat we wijten aan een positievere kijk op de Brexit. Meer zekerheid hierover was reden voor beleggers om het vastgoed uit de VK weer wat te omarmen na de bovengemiddelde daling in de afgelopen jaren.
- De goudprijs steeg met 3,7% (in dollars), ook grondstoffen stegen breed met 3,0% in december. Ondanks de positieve risicohouding onder beleggers blijft goud, wat doorgaans gezien wordt als veilige haven, dus in trek.
Duurzaam: het nieuwe normaal, zijn we er al?
Om te bepalen hoe duurzaam de ondernemingen zijn waarin we voor u beleggen, gebruiken onze fondsbeheerders de ESG-criteria. Deze staan voor Environmental, Social en Governance, oftewel milieu, sociale en bestuurlijke factoren. Door Evi's toekomstgerichtheid wordt er altijd gewerkt aan een duurzame portefeuille. Benieuwd hoe ver we al zijn? En waar we naartoe gaan?
Rendement in 2019
De grafiek toont de waardeontwikkeling van de 5 beleggingsprofielen die Evi hanteert. U ziet hoe een inleg van € 100 zich van 1 januari t/m december 2019 – na aftrek van kosten – ontwikkeld heeft. Uw eigen waardeontwikkeling ziet u uiteraard terug in de Evi App of online rekeningomgeving.
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Vraag aan Evi: Hoe kijkt Evi naar beleggingsjaar 2020?
Wat gaat het komende beleggingsjaar brengen? En wat houdt dat in voor uw beleggingen? De aanhoudende politieke onzekerheden en de matige economische groei blijven aanwezig in 2020. Benieuwd welke ontwikkelingen we nog meer in de gaten houden het komende jaar? En welke invloed de politieke en economische ontwikkelingen hebben op ons beleggingsbeleid in de verschillende beleggingscategorieën? Bekijk de video's met uitleg van hoofdeconoom Luc Aben of lees Evi's volledige beleggingsvisie op 2020.
Een gezonde financiële toekomst voor uw kind
Hoe bereidt u uw kind voor op zijn of haar financiële toekomst? Hoe eerder u uw kind meeneemt in het opbouwen van een financiële buffer, hoe beter. Welke financiële keuzes kunt u maken en waar zou het mis kunnen gaan? Samen een plan maken voor de lange termijn geeft meer inzicht.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.