Overstappen naar Evi Persoonlijk Pensioen

Kapitaaloverdracht en waardeoverdracht zijn niet hetzelfde. Bij kapitaaloverdracht gaat het om pensioenvermogen dat je zelf hebt opgebouwd via een lijfrenterekening, lijfrentebeleggingsrecht of lijfrenteverzekering. Waardeoverdracht gaat over het vermogen dat je hebt opgebouwd via een pensioenregeling (via je werk). Het is niet mogelijk om vermogen over te dragen naar de Lijfrente-opbouw of de Lijfrente-uitkering van Evi Persoonlijk Pensioen via waardeoverdracht.

Dat hangt af van het soort product waarmee je het pensioenvermogen hebt opgebouwd en van de voorwaarden die de aanbieder heeft gesteld. Voor de meeste lijfrentes en bankspaarproducten geldt dat kapitaaloverdracht naar Evi Persoonlijk Pensioen mogelijk is. Voor sommige oude polissen kan gelden dat bepaalde voordelen kunnen vervallen. Twijfel je? Neem dan contact met ons op, of met de aanbieder van je product.

Als je nog geen rekening hebt voor de Lijfrente-opbouw of de Lijfrente-uitkering dan moet je die eerst openen. Dit duurt een paar dagen omdat we wettelijk verplicht zijn om controles uit te voeren. Als je eenmaal een rekening hebt, volgen we het Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdrachten (PSK) voor de overdracht van je kapitaal.

In dit protocol hebben banken, verzekeraars en beleggingsinstellingen afspraken gemaakt die ervoor zorgen dat je kapitaaloverdracht soepel geregeld wordt. Is je dossier compleet en je PSK-formulier gecontroleerd? Dan duurt de overdracht in de meeste gevallen maximaal 2 weken.

Nadat we je geld ontvangen hebben boeken we het uiterlijk de volgende werkdag naar je beleggingsrekening. Als je hebt aangegeven dat je met dit geld liever spaart dan belegt dan boeken we het meteen na verwerking over naar je Evi spaarrekening.

Kapitaaloverdracht heeft normaal gezien geen belastinggevolgen. Evi Persoonlijk Pensioen valt onder dezelfde belastingregels als andere lijfrentes. Sommige producten die voor 1992 zijn afgesloten kunnen nog onder oude regels vallen. Belastingregels kunnen wijzigen en zijn persoonsgebonden, raadpleeg daarom een financieel adviseur.

Als je wilt overstappen moet je bij ons een verzoek voor kapitaaloverdracht doen. Dat kun je schriftelijk doen of in je eigen online omgeving.