Dierbare verloren en erfenis regelen?

Dit komt er allemaal bij kijken

Erfenis en nalatenschap

Heeft u onlangs een dierbare verloren en bent u erfgenaam? Dan moet u in deze vaak moeilijke tijd heel veel zaken regelen en vragen beantwoorden. Om u op weg te helpen, heeft Evi de belangrijkste stappen alvast voor u op een rijtje gezet.

Wilt u een overlijdensgeval melden?

Drie aandachtspunten als u een erfenis krijgt

  1. Bepaal wie de erfgenamen zijn.

    Breng alle erfgenamen in kaart en bekijk hoe de erfenis is opgebouwd.

  2. Aanvaard of weiger de erfenis

    Zodra u weet dat u erfgenaam bent, kunt u kiezen uit drie mogelijkheden om met de erfenis om te gaan. U kunt de erfenis zuiver aanvaarden, beneficiair aanvaarden of verwerpen.

  3. Controleer het wettelijk erfrecht

    Verdiep u in de belastingregels en bereken hoeveel erfbelasting u moet betalen. Bekijk ook de vrijstellingen en schenk-opties.

1,5miljard

€1,5 miljard

aan vermogen in Nederland toevertrouwd.

Finner waardeert Evi van Lanschot met 5 sterren

De erfenis aanvaarden of verwerpen?

Zodra u weet dat u erfgenaam bent, kunt u kiezen uit drie mogelijkheden om met de erfenis om te gaan.

 

 

Erfenis zuiver aanvaarden

Als u de erfenis zuiver aanvaardt, erft u zowel de bezittingen als de schulden van de overledene.

Beneficiair aanvaarden erfenis

U krijgt alleen een deel van de erfenis als er na afbetaling van de schulden geld overblijft. U bent dan niet verantwoordelijk voor de schulden in de erfenis.

Verwerpen van de erfenis

Besluit u om de erfenis te verwerpen? Dan heeft u geen recht meer op de nalatenschap.

Checklist nalatenschap regelen

Als er iemand in uw naaste omgeving overlijdt, is dat een emotionele en ingrijpende gebeurtenis. Er zijn veel zaken die moeten worden geregeld. Na het overlijden van een dierbare is dat niet het eerste waar uw hoofd naar staat. Hieronder een handige checklist van de financiele zaken waar u mee te maken krijgt

 

Direct regelen na overlijden

  • Zorg dat het overlijden gemeld wordt bij de burgerlijke stand. Deze maakt een akte van overlijden op die u kunt gebruiken om het overlijden door te geven aan betrokken instanties.
  • Bepaal of er een testament is. In het Centraal Testamenten Register (CTR) is vastgelegd of de overledene een testament heeft op laten maken bij de notaris. Met een overlijdensakte kunt u navraag doen of een testament geregistreerd is.
  • Bepaal wie de erfgenamen zijn en of u de nalatenschap wil aanvaarden, beneficiar wil aanvaarden of dat u de erfenis wilt verwerpen.

Bankzaken regelen

  • Geef aan de bank waar de overledene zaken mee deed het overlijden door. De bank zet de rekening op "erven van" en blokkeert de rekening tenzij er een tweede rekeninghouder is die over het tegoed op de rekening kan beschikken.
  • Vraag een verklaring van erfrecht op bij de notaris. Een verklaring van erfrecht is een document waarin staat hoe de nalatenschap geregeld is, waaronder wie de erfgenamen zijn, wie welk deel krijgt van de nalatenschap en wie namens de erfgenamen mag handelen.

Inkomen partner na overlijden

  • Geef het overlijden door aan werkgever of uitkerende instantie. Indien de overledene een sociale uitkering en/of een inkomen uit loondienst ontving, kan diens partner mogelijk een overlijdensuitkering ontvangen.
  • Heeft de overledene via een werkgever pensioen opgebouwd? Dan hebben de partner of de kinderen mogelijk recht op nabestaandenpensioen. Het overlijden zal dan aan de pensioenuitvoerder(s) moeten worden gemeld.

Veel gestelde vragen over het regelen van een nalatenschap

Hoeveel belasting betaal ik over een erfenis?

De erfgenamen betalen belasting over hun deel van de nalatenschap Er geld wel een vrijstelling. De hoogte daarvan vindt u hier.

Na het overlijden krijgen erfgenamen te maken met inkomstenbelasting en erfbelasting. Over het jaar waar de overledene inkomsten genoot moet nog aangifte gedaan worden. Dat kan met de zogenaamde slotaangifte (F biljet). Een eventuele teruggave komt toe aan de erfgenamen. Moet er nog aan de fiscus worden betaald? Dan moeten de erfgenamen hier ook voor zorgen. In dat geval is het raadzaam om hiervoor het geld te reserveren voordat de nalatenschap wordt verdeeld.

 

Kan ik een erfenis weigeren?
U kunt een erfenis weigeren. Dit heet verwerpen. U bent dan niet verantwoordelijk voor de nalatenschap en niet betrokken bij de afwikkeling ervan. U ontvangt niets, maar u bent ook niet aansprakelijk voor schulden.
Wanneer moet ik erfenis opgeven voor belasting?
Geef in uw aangifte inkomstenbelasting uw aandeel van de erfenis aan bij uw bezittingen. Het gaat om uw bezittingen op 1 januari van het jaar waarover u aangifte doet. Erft u later in dat jaar? Geef dan uw erfenis pas aan per 1 januari van het volgende jaar.
Met welke kosten krijg ik te maken?
Een overlijden brengt altijd kosten met zich mee. Bijvoorbeeld de kosten voor de uitvaart, erfbelasting, een notaris en soms ook kosten voor een accountant of belastingadviseur.
Mag ik de kosten van begrafenis of crematie van de erfenis aftrekken?

In uw aangifte erfbelasting mag u normale kosten voor bijvoorbeeld een begrafenis of crematie aftrekken. Denk bijvoorbeeld aan de kleding voor en verzorging van de overledene, rouwadvertenties, bloemen, condoleanceregister en de rouwkaarten en bedankkaarten.

Betaal ik ook Nederlandse erfbelasting bij buitenlandse erfenis?

U betaalt geen erfbelasting in Nederland als 1 van de volgende situaties van toepassing is:

  • de waarde van uw erfenis lager is of gelijk aan uw vrijstelling
  • de overledene was geen Nederlander
  • de overledene was wel Nederlander en woonde langer dan 10 jaar buiten Nederland

Erfbelasting

Hoeveel erfbelasting betaal je over een erfenis? Dat hangt af van verschillende factoren zoals je relatie tot de erflater en de waarde van de erfenis. Gelukkig bestaan er ook vrijstellingen.

Tarieven erfbelasting 2022

Belaste verkrijging Partners en kinderen Kleinkinderen en achterkleinkinderen Overig
€ 0 t/m € 130.425 10% 18% 30%
€ 130.425 of hoger 20% 36% 40%

Vrijstellingen 2022

 

  • € 680.645 *Partner/echtgenoot
  • € 21.559Kinderen
  • € 21.559Kleinkinderen
  • € 64.666Invalide kinderen
  • € 51.053Ouders
  • € 2.274Overige verkrijgers


* Bij het bepalen van de vrijstelling voor partner/echtgenoot dient rekening te worden gehouden met de waarde van eventuele pensioenaanspraken, lijf­rentes en andere periodieke uitkeringen, die in verband met het overlijden worden verkregen. De vrijstelling wordt nooit lager dan € 173.580.

Een overlijdensgeval doorgeven?

U mag de melding per e-mail doen toekomen via info@evivanlanschot.nl of u kunt ons bellen op 020-3544545. Naast de overlijdensdatum en het Evi rekeningnummer ontvangen wij graag de contactgegevens van de persoon die wij mogen benaderen met betrekking tot de afwikkeling van de erven. Deze bestaan uit een naam, telefoonnummer en de relatie tot de overledene. Hiermee kunnen we de nalatenschap verder afwikkelen. Over het algemeen zullen we een Verklaring van Erfrecht vragen. Deze kunt u via een notaris regelen.

Neem contact op

Blogs over 'erfenis ontvangen? Wat nu.'

 

Vermogensregie

Erfenissen: trends in nalaten

Veel vermogen gaat naar de volgende generatie door erfenissen. Hoe zit dat en wat kunnen we de komende jaren verwachten? Evi zet de belangrijkste trends op een rij.

Risico's van beleggen

Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.

Nabestaandenwijzer aanvragen

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi’s Nabestaandenwijzer. Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail de wijzer toe. Een van Evi’s beleggingscoaches belt u daarna zodat u eventuele vragen over deze wijzer kunt stellen.

Uw aanvraag



Introductiepakket Evi Pensioen

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Pensioen. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Maak een afspraak

Maak een afspraak

Vul hieronder uw gegevens in voor het plannen van uw afspraak.

Wim

Introductiepakket Evi Go

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Go. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Introductiepakket Evi Beheer

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Beheer. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Introductiepakket Evi4Kids

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi4Kids. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Haalbaarheidstool

Wat kan Evi Beheer u opleveren?

Stap {{activeStepLabel}} van {{flow.totalSteps}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

Maak uw keuze {{ yearLabel(retirement.yearsUntil) }}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

Maak uw keuze

U kunt maximaal 1 jaar eerder stoppen met werken.

{{flow.steps[flow.activeStep].question3}}

{{earlyRetirementDurationHeading}}

De berekening:

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].description}}

Maak uw keuze {{ yearLabel(targetYear.chosenDuration) }}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].description}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

Maak uw keuze {{ riskLabel(chosenRiskProfile - 1).title }}
  • Totale inleg
  • Doelbedrag
  • Verwachte opbrengst
Wim

Wilt u uw uitkomsten bespreken?

Heeft u een vraag over de uitkomst van uw plan om eerder te stoppen met werken? Maak dan een afspraak met Wim of één van onze andere beleggingscoaches. Zij helpen u graag op weg.

{{appointmentFormVisible ? "Verberg maak een afspraak" : "Maak een afspraak"}}

Let op: het werkelijk rendement is afhankelijk van de prestaties van het Evi Fonds dat u kiest. Het eindbedrag kan lager maar ook hoger uitvallen dan verwacht.

In bovenstaande scenariografiek ziet u hoe uw belegd vermogen zich in de toekomst kan ontwikkelen. Hierbij wordt de verwachte ontwikkeling van uw vermogen zichtbaar gemaakt op basis van duizend mogelijke economische scenario’s. In de getoonde vermogensontwikkelingen is rekening gehouden met de kosten die door Evi en de Evi Fondsen in rekening gebracht worden. Prognoses vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

De lijnen in de grafiek zijn een weergave van verschillende scenario’s. De paarse lijn geeft aan hoe het vermogen zal ontwikkelen wanneer het rendement uitkomt zoals wij dat verwachten. De groene en rode lijn weerspiegelen de mogelijke waardeontwikkelingen bij respectievelijk heel gunstige- en heel ongunstige marktontwikkelingen. Aan de verwachte resultaten ligt een waarschijnlijkheid ten grondslag. Dat betekent dat er 5% kans is op een nog beter scenario dan het goede scenario en er is 5% kans op een nog slechter scenario dan het weergegeven slechte scenario. In de getoonde vermogensontwikkeling is rekening gehouden met de volgende kosten op jaarbasis: zeer defensief 0,67%, defensief 0,74%, neutraal 0,79%, offensief 0,84%, zeer offensief 0,89%. Informatie over de aard en risico’s van beleggen in fondsen vindt u in de Afspraken Evi Beheer

{{readMoreVisible ? "Lees minder" : "Lees meer"}}

Maak een afspraak

Maak een afspraak

Vul hieronder uw gegevens in voor het plannen van uw afspraak.

Ton

3.214.216.26