Erfenis en nalatenschap
Heeft u onlangs een dierbare verloren en bent u erfgenaam? Dan moet u in deze vaak moeilijke tijd heel veel zaken regelen en vragen beantwoorden. Om u op weg te helpen, heeft Evi de belangrijkste stappen alvast voor u op een rijtje gezet in de nabestaandenwijzer. Hierin leest u waar u aan moet denken na het overlijden van een naaste en welke beslissingen u juist nu en welke u beter later kunt nemen.
Nabestaandenwijzer aanvragen
Vraag nabestaandenwijzer aan
Drie aandachtspunten als u een erfenis krijgt
-
Bepaal wie de erfgenamen zijn.
Breng alle erfgenamen in kaart en bekijk hoe de erfenis is opgebouwd.
-
Aanvaard of weiger de erfenis
Zodra u weet dat u erfgenaam bent, kunt u kiezen uit drie mogelijkheden om met de erfenis om te gaan. U kunt de erfenis zuiver aanvaarden, beneficiair aanvaarden of verwerpen.
-
Controleer het wettelijk erfrecht
Verdiep u in de belastingregels en bereken hoeveel erfbelasting u moet betalen. Bekijk ook de vrijstellingen en schenk-opties.
De erfenis aanvaarden of verwerpen?
Zodra u weet dat u erfgenaam bent, kunt u kiezen uit drie mogelijkheden om met de erfenis om te gaan.
Checklist nalatenschap regelen
Als er iemand in uw naaste omgeving overlijdt, is dat een emotionele en ingrijpende gebeurtenis. Er zijn veel zaken die moeten worden geregeld. Na het overlijden van een dierbare is dat niet het eerste waar uw hoofd naar staat. Hieronder een handige checklist van de financiele zaken waar u mee te maken krijgt.
Direct regelen na overlijden
- Zorg dat het overlijden gemeld wordt bij de burgerlijke stand. Deze maakt een akte van overlijden op die u kunt gebruiken om het overlijden door te geven aan betrokken instanties.
- Bepaal of er een testament is. In het Centraal Testamenten Register (CTR) is vastgelegd of de overledene een testament heeft op laten maken bij de notaris. Met een overlijdensakte kunt u navraag doen of een testament geregistreerd is.
- Bepaal wie de erfgenamen zijn en of u de nalatenschap wil aanvaarden, beneficiar wil aanvaarden of dat u de erfenis wilt verwerpen.
Bankzaken regelen
- Geef aan de bank waar de overledene zaken mee deed het overlijden door. De bank zet de rekening op "erven van" en blokkeert de rekening tenzij er een tweede rekeninghouder is die over het tegoed op de rekening kan beschikken.
- Vraag een verklaring van erfrecht op bij de notaris. Een verklaring van erfrecht is een document waarin staat hoe de nalatenschap geregeld is, waaronder wie de erfgenamen zijn, wie welk deel krijgt van de nalatenschap en wie namens de erfgenamen mag handelen.
Inkomen partner na overlijden
- Geef het overlijden door aan werkgever of uitkerende instantie. Indien de overledene een sociale uitkering en/of een inkomen uit loondienst ontving, kan diens partner mogelijk een overlijdensuitkering ontvangen.
- Heeft de overledene via een werkgever pensioen opgebouwd? Dan hebben de partner of de kinderen mogelijk recht op nabestaandenpensioen. Het overlijden zal dan aan de pensioenuitvoerder(s) moeten worden gemeld.
Veel gestelde vragen over het regelen van een nalatenschap
Erfbelasting
Hoeveel erfbelasting betaal je over een erfenis? Dat hangt af van verschillende factoren zoals je relatie tot de erflater en de waarde van de erfenis. Gelukkig bestaan er ook vrijstellingen
Tarieven erfbelasting 2021
Belaste verkrijging |
Partners en kinderen |
Kleinkinderen en achterkleinkinderen |
Overige |
| € 0 - € 128.751 | 10% | 18% | 30% |
| € 128.751 of hoger | 20% | 36% | 40% |
Vrijstellingen 2021
-
€ 671.910 *Partner/echtgenoot
-
€ 21.282Kinderen
-
€ 21.282Kleinkinderen
-
€ 63.836Invalide kinderen
-
€ 50.497Ouders
-
€ 2.244Overige verkrijgers
Een overlijdensgeval doorgeven?
U mag de melding per e-mail doen toekomen via info@evivanlanschot.nl of u kunt ons bellen op 020-3544545. Naast de overlijdensdatum en het Evi rekeningnummer ontvangen wij graag de contactgegevens van de persoon die wij mogen benaderen met betrekking tot de afwikkeling van de erven. Deze bestaan uit een naam, telefoonnummer en de relatie tot de overledene. Hiermee kunnen we de nalatenschap verder afwikkelen. Over het algemeen zullen we een Verklaring van Erfrecht vragen. Deze kunt u via een notaris regelen.
Blogs over 'erfenis ontvangen? Wat nu.'
Heeft u een erfenis ontvangen en bent u benieuwd naar de mogelijkheden? Lees dan de onderstaande blogs van Evi.
-
Vermogensregie
Erfenis ontvangen? Dit zijn de mogelijkheden.
Als een naaste overlijdt, heeft u mogelijk recht op de erfenis, of een deel ervan. Maar welke mogelijkheden heeft u om een erfenis te aanvaarden? Om het u makkelijk te maken heeft Evi ze op een rijtje gezet. -
Vermogensregie
Erfbelasting berekenen? Zo betaal je zo min mogelijk
Het is slim om na te denken over een erfenis die je later ontvangt. Daardoor en betaal later minder erfbelasting. -
Vermogensregie
Erfenissen: trends in nalaten
Er zijn steeds meer erfenissen en ze zijn gemiddeld groter. Hoe komt dat en wat kunnen we de komende jaren verwachten? Evi zet de belangrijkste trends op een rij.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico's met zich mee, u kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.
