Evi Pensioenbeleggen
- Fiscaal vriendelijk beleggen voor een goed pensioen
- Uw inleg is aftrekbaar van uw bruto inkomen
- U betaalt geen rendementsheffing over uw opgebouwde vermogen
Pensioenbeleggen
Met Evi Pensioenbeleggen bouwt u eenvoudig en fiscaal vriendelijk door middel van beleggen aanvullend pensioen op. Zo zorgt u voor extra inkomen voor wanneer u met pensioen bent.
Hoe werkt Evi Pensioenbeleggen?
Evi Pensioenbeleggen is een complex financieel product. Maar Evi vindt het belangrijk dat iedereen eenvoudig een goed pensioen opbouwt. Dus we leggen u graag uit hoe het werkt.
-
Bepaal uw inleg
Of u kunt profiteren van veel belastingvoordeel hangt af van uw jaarruimte over het deel van uw salaris tot € 114.866.
-
Open uw rekening
Bepaal uw gewenste einddatum en open uw (geblokkeerde) spaarrekening. Aan deze rekening koppelen wij een beleggingsrekening.
-
Bepaal en stort uw inleg
Bepaal zelf hoeveel en wanneer u inlegt. Heeft u jaarruimte om te benutten en kunt u dit bedrag missen? Dan ontvangt u belastingvoordeel wanneer u dit inlegt.
Bereken wat Evi Pensioen u kan opleveren
Met Evi Pensioen bouwt u vermogen op voor een aanvulling op uw pensioen. En de fiscus betaalt mee. Maar wat levert het straks op? In drie eenvoudige stappen maken we een berekening voor u.
- Vul uw gegevens in
- Wij maken een persoonlijk voorstel
- Open een rekening of maak een afspraak
Welke pensioenopbouw is voor u van toepassing?
Bereken uw Evi Pensioen
Bereken wat Evi Pensioen u kan opleveren
Contact met onze pensioenspecialist?
Uw jaarruimte benutten
Uw jaarruimte is het verschil in het afgelopen kalenderjaar tussen het pensioen wat u maximaal mocht opbouwen over het deel van uw salaris tot € 114.866 en het pensioen wat u daadwerkelijk heeft opgebouwd.
Heeft u jaarruimte beschikbaar? En kunt u dit bedrag in één keer of periodiek inleggen? Dan profiteert u bij Evi Pensioenbeleggen van bepaalde belastingvoordelen. U mag uw ingelegde jaarruimte dan aftrekken van uw inkomen bij de aangifte van uw inkomstenbelasting in Box 1. En u betaalt geen vermogensrendementsheffing over uw met Evi Pensioenbeleggen opgebouwde vermogen in Box 3.
Op uw gemak nalezen hoe Evi Pensioen werkt?
Aantrekkelijk rendement
Met beleggen behaalt u rendement. De hoogte van dit rendement is onder andere afhankelijk van het risico wat er genomen wordt. En omdat bij Evi Pensioenbeleggen het risico verschilt per leeftijdsgroep, verschilt ook het historisch behaalde rendement per leeftijdsgroep.
Bekijk hieronder het historisch behaalde rendement per leeftijdsgroep of lees meer over het rendement van pensioenbeleggen.
Let op: omdat Evi nog niet zo lang belegt in leeftijdsgroepen, wordt in onderstaande grafiek gebruik gemaakt van fictieve rendementen. Deze fictieve rendementen zijn wel gebaseerd op daadwerkelijk behaalde resultaten.
Hoe werkt beleggen in leeftijdsgroepen?
Evi Pensioenbeleggen bouwt het beleggingsrisico van uw portefeuille geleidelijk af naarmate uw pensioendatum dichterbij komt. Zo verkleinen we de kans op een sterke waardedaling als het moment nadert dat u met het opbouwde vermogen een lijfrente gaat aankopen.
Evi maakt de kosten inzichtelijk
Evi maakt duidelijk welke vergoedingen u betaalt.
De meest gestelde vragen over Evi Pensioen
- Is mijn geld veilig belegd bij Evi?
Voor de bescherming van uw vermogen kunt u gebruik maken van verschillende regelingen. Evi is een telg uit de ruim 280 jaar oude Van Lanschot-familie, en net als Van Lanschot valt Evi onder het depositogarantiestelsel, het beleggerscompensatiestelsel en de bescherming van de Wet giraal effectenverkeer.
De manier waarop uw vermogen wordt beschermd is verschillend. De eerste twee stelsels werken met een vergoeding. Dit betekent dat u bij faillissement van Evi mogelijk in aanmerking komt voor een vergoeding tot een bepaald maximum.
Kijk op de website van Van Lanschot voor meer informatie over het depositogarantiestelsel, het beleggerscompensatiestelsel en bescherming van uw beleggingen door de Wet Giraal Effectenverkeer.
- Wat gebeurt er met een Evi Pensioenrekening bij overlijden?
Het vermogen op een Evi Pensioenrekening valt in de nalatenschap. De erfgenamen kunnen van het vermogen een nabestaandenlijfrente aanschaffen. Op de website van de belastingdienst leest u meer over de voorwaarden en mogelijkheden van lijfrenteproducten bij overlijden.
- Kan ik vanuit een ander lijfrenteproduct overstappen naar Evi Pensioen?
Ja, dit kan met behulp van een waardeoverdracht. Maar let op: dit kan alleen met producten die op uw eigen naam staan. Bijvoorbeeld als u een aanvulling op uw pensioen heeft geregeld in de vorm van een lijfrenteverzekering of een bankspaarproduct. U kunt niet met uw opgebouwde werkgeverspensioen overstappen.
Daarnaast zijn er een aantal zaken waar u op moet letten als u van plan bent om over te stappen. Op de pagina Waardeoverdracht leest u hier meer over.
- Wanneer en hoe keert Evi Pensioen uit?
Voordat u uw vooraf bepaalde einddatum bereikt, ontvangt u een bericht van Evi Pensioen. U krijgt dan de mogelijkheid om over te stappen van een opbouwproduct (Evi Pensioenbeleggen of Evi Netto Pensioenbeleggen) naar een uitkeringsproduct. U heeft daarbij de vrijheid om zelf te bepalen of u het uitkeringsproduct afsluit bij een bank of een verzekeraar. Evi heeft op dit moment nog geen eigen uitkeringsproduct.
Voor alle mogelijke uitkeringsproducten geldt in ieder geval dat deze uw opgebouwde vermogen periodiek uit gaan keren in gelijke bedragen. U kunt dan meestal zelf kiezen of dit per maand, per kwartaal of per jaar is.
- Hoe werkt de life cycle-systematiek?
Met de life cycle-systematiek bepaalt uw leeftijd uw beleggingsmix. Dit is de verhouding tussen meer risicovolle beleggingen, zoals aandelen, grondstoffen en vastgoed, en minder risicovolle beleggingen, zoals obligaties.
Komt uw pensioendatum dichterbij? Dan wordt er minder risicovol belegd. Zo verwachten we voor u een optimaal rendement te behalen. Het grote voordeel voor u is dat wij de beleggingsmix automatisch voor u aanpassen.
Evi Pensioenbeleggen is een bankspaarproduct
Dat betekent dat u bij Evi een geblokkeerde spaarrekening heeft met een daaraan gekoppelde beleggingsrekening. Met het vermogen dat u op deze rekening opbouwt, koopt u op termijn een lijfrente aan. In de periode dat u inlegt, is de rekening geblokkeerd. Er is geen overlijdensrisicoverzekering aan gekoppeld. Mocht u voortijdig overlijden dan ontvangen de erfgenamen het opgebouwde bedrag.
U kunt het tegoed niet zonder fiscale gevolgen gebruiken voor een ander doel dan voor aankoop van een lijfrente. U bepaalt zelf bij welke aanbieder u dit doet. Evi biedt zelf geen lijfrenteproducten aan, wij richten ons op de opbouw van uw vermogen. Op de website van de belastingdienst leest u meer over de voorwaarden en mogelijkheden van lijfrenteverzekeringen.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.
