Het verschil in het afgelopen kalenderjaar tussen het pensioenbedrag wat u maximaal mocht opbouwen en het pensioenbedrag wat u daadwerkelijk heeft opgebouwd is uw (fiscale) jaarruimte. Dit wordt ook wel pensioentekort genoemd.
Om uw jaarruimte over een kalenderjaar te berekenen heeft u onder andere de volgende gegevens nodig:
1. Uw jaaropgave van uw werk of uitkeringsinstantie.
2. Het Uniform Pensioenoverzicht (UPO) van uw pensioenfonds of uw pensioenverzekeraar.
3. Het bedrag dat u eventueel al eerder dit jaar opzij zette voor een lijfrenteverzekering of een lijfrentespaarrekening/bancaire lijfrente.
Uw jaarruimte kunt u zelf storten (inleggen) in de pensioenverzekering bij uw werkgever of zelf storten (inleggen) op een lijfrenteproduct zoals een lijfrenteverzekering of een lijfrentespaarrekening/bancaire lijfrente. Een bancaire lijfrente is een tot een streefdatum geblokkeerde rekening waarbij u de keuze heeft om uw inleg te sparen of te beleggen.
Heeft u jaarruimte en legt u deze in in uw pensioenverzekering of in een lijfrenteproduct? Dan mag u deze inleg aftrekken van uw belastbaar inkomen bij de aangifte van uw inkomstenbelasting. Daarom is pensioenbeleggen een fiscaal vriendelijke manier van beleggen.
Tot slot: heeft u in de afgelopen jaren geen gebruik gemaakt van uw jaarruimte? Dan is dat geen probleem. Wanneer u gaat storten (inleggen) in een lijfrenteproduct mag u deze nog tot 10 jaar terug benutten. De jaarruimtes van de afgelopen 10 jaar bij elkaar opgeteld noemen we de reserveringsruimte. En voor de reserveringsruimte gelden dezelfde fiscaal vriendelijke regels als voor de jaarruimte.
Met Evi Pensioenbeleggen belegt u tot een vaste streefdatum. U belegt met belastingvoordeel. Dit voordeel hangt af van uw jaarruimte over het deel van uw salaris tot € 128.810.
Met Evi Pensioenbeleggen bouwt u door middel van beleggen fiscaal vriendelijk vermogen op voor aanvullend inkomen na uw pensioen.
Wij zijn bereikbaar ma t/m vrij 08:30 - 21:00. U heeft direct contact met een van onze medewerkers. Evi helpt u graag.
Heeft u een vraag over een specifiek onderwerp? Maak een afspraak en Evi neemt contact met u op!
Vul de vragenlijst in, ontvang een persoonlijk voorstel en open uw Evi Pensioen rekening
Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.
Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Pensioen. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.
