Evi is altijd op de hoogte

Als uw bank failliet gaat, dan hoeft dat niet te betekenen dat u al uw banktegoeden verliest. De meeste banken vallen namelijk onder het depositogarantiestelsel. Deze tijdelijk verhoogde bescherming geldt alleen voor particulieren.

Olympisch goud pakken, al vóór de laatste wedstrijd is gezeild. ‘Onze’ Marit Bouwmeester kan dat! Evi is trotse sponsor van Marit, en na haar fantastische prestatie op de Spelen in Marseille extra trots. Marit mag zichzelf de succesvolste olympische zeilster aller tijden noemen!

In juli draaide het beurssentiment. Beleggers verschoven de aandacht naar kleinere- en defensievere ondernemingen, grote technologie-aandelen hadden het moeilijk. Obligaties profiteerden van de lagere rentes. Het vooruitzicht van renteverlagingen door centrale banken ondersteunt het marktsentiment en onze verwachtingen.

Op 6 juni 2024 heeft de Hoge Raad uitspraak gedaan over box 3. De Hoge Raad oordeelt in deze arresten dat box 3 nog steeds in strijd is met het Europees Verdrag tot bescherming van de Rechten van de Mens (EVRM). In deze blog zetten wij op een rij wat de uitspraak betekent voor uw beleggingen in een beleggingsfonds.

Op 6 juni 2024 heeft de Hoge Raad uitspraak gedaan over box 3. De Hoge Raad oordeelt in deze arresten dat box 3 nog steeds in strijd is met het Europees Verdrag tot bescherming van de Rechten van de Mens (EVRM). In deze blog zetten wij op een rij wat de uitspraak betekent voor fiscaal partners.

Een eigen stek in het buitenland staat bij veel mensen hoog op de wenslijst. De huizenjacht begint meestal op vakantie, met rondrijden door de omgeving, enkele bezichtigingen en een gesprek met de lokale makelaar.

Gaat u binnenkort op vakantie? De ideale tijd om eens goed na te denken over uw dromen en de financiële kant daarvan. Boeken kunnen u daarbij helpen! Evi zet tien toppers over financiën op een rij.

Een lijfrente kan zowel worden afgesloten bij een verzekeraar als bij een bank of beleggingsinstelling. Bij een verzekeraar gaat het doorgaans om een lijfrenteverzekering. Bij een bank of beleggingsinstelling om een geblokkeerde lijfrenterekening. Beide zijn bedoeld als aanvulling op het pensioen. Toch bestaan er enkele belangrijke verschillen.

Zzp’ers konden in het verleden eenvoudig reserveren voor een oudedagsvoorziening in hun eigen onderneming. Tegenwoordig is het niet meer mogelijk om een fiscale oudedagsreserve (FOR) verder op te bouwen. Een al opgebouwde FOR blijft op de fiscale balans staan. Als u nog een FOR heeft op uw fiscale balans, kan het interessant zijn om deze te gebruiken voor een lijfrente.

In mei herstelden aandelen van de daling in april en volgden nieuwe records. Zoals verwacht verlaagde de ECB de rente en liet de Fed de rente ongewijzigd. Bij verdere inflatiedaling in de VS wordt een rentedaling reëel.

De Hoge Raad heeft een belangrijke uitspraak gedaan over de belasting in box 3 (inkomen uit sparen en beleggen). Hierin oordeelt de Hoge Raad dat de box 3-heffing op basis van forfaitair rendement in strijd is met het EVRM.

Hebt u uw aangifte voor 1 april ingediend? Dan ontvangt u uiterlijk eind juni bericht van de belastingdienst en staat het geld snel op uw rekening. Met een slimme strategie voorkomt u dat het geld door uw handen glipt. Evi geeft tips.

De schenkingsvrijstelling voor de eigen woning, beter bekend als de jubelton, is met ingang van 1 januari 2024 afgeschaft . Heeft u in 2023 een jubelton geschonken, dan moet die uiterlijk op 31 december 2025 besteed zijn aan de eigen woning van het (klein) kind. Wat zijn de fiscale gevolgen als de ontvanger van uw schenking dat niet doet?

Als u zelf vermogen wilt opbouwen als aanvulling op uw pensioen, dan kunt u ervoor kiezen om dat in box 1 of in box 3 te doen. De jaarruimte en de reserveringsruimte bepalen het maximale bedrag dat u mag inleggen en fiscaal kan aftrekken. Beide mogelijkheden hebben hun eigen voordelen.

Als u zelf vermogen wilt opbouwen als aanvulling op uw pensioen, dan kan dit fiscaal vriendelijk via een lijfrenterekening in box 1. De jaarruimte en de reserveringsruimte bepalen het maximale bedrag dat u mag inleggen en fiscaal kan aftrekken.

In april verloren zowel aandelen als obligaties een beetje terrein. Dat had vooral te maken met rentevrees in de VS, waar het verlies dan ook het grootst was.

Beleggen betekent dat u risico loopt over uw vermogen. Wilt u minder beleggingsrisico, dan kunt u ook defensief beleggen. Evi vertelt u waar u op kunt letten wanneer u start met of al belegt in Evi Defensief of Evi Zeer Defensief.

Het vinden van de juiste balans tussen sparen en beleggen is essentieel voor uw financiële planning. Bij Evi van Lanschot begrijpen we dit. In deze blog leggen we uit hoe u in 4 stappen de juiste balans vindt.

In de serie ‘Leer de kenner kennen’ maken we deze keer uitgebreid kennis met Wim Ravestein, vermogenscoach bij Evi van Lanschot.