Lage kosten Evi Beheer

Kosten nader toegelicht

Kosten dienstverlening

Voor Evi Beheer betaalt u Evi een beheervergoeding. Voor de berekening van deze kosten bepalen we dagelijks de totale waarde van alle beleggingen op uw beleggingsrekening. Per dag berekenen we vervolgens de verschuldigde beheervergoeding. Aan het eind van ieder kwartaal tellen we de verschuldigde beheervergoeding van dit kwartaal bij elkaar op, en verkopen wij beleggingen ter waarde van dit bedrag van uw beleggingsrekening. In ruil daarvoor neemt Evi het volledige beheer op zich. Over het saldo op uw Evi-spaarrekening betaalt u geen beheervergoeding.

Kosten beleggingen

De kosten van de beleggingen bij Evi zijn opgebouwd uit lopende kosten en transactiekosten. Zowel bij het Evi Fonds als de onderliggende beleggingen is sprake van lopende kosten. De lopende kosten bij beleggingen bestaan onder meer uit managementfee, administratiekosten, accountantskosten, vergunningen en bewaarvergoeding. De lopende kosten zijn meestal een percentage van het fondsvermogen en wordt van het fondsvermogen afgetrokken. Evi houdt bij de selectie van haar beleggingen uiteraard rekening met de kosten.

Transactiekosten bij het Evi Fonds ontstaan als er door de beheerders van de Evi Fondsen transacties gedaan worden. Deze transactiekosten gaan ten laste van het fondsvermogen. Deze kosten worden per saldo ingeschat op nihil en zullen jaarlijks achteraf gerapporteerd worden. Op dezelfde manier ontstaan transactiekosten bij de onderliggende beleggingen van het Evi Fonds.  Deze kosten worden verwerkt in de koers van het betreffende beleggingsfonds.

Andere kosten:

Bij in- en uittreding in een Evi Profielfonds worden kosten gemaakt door het fonds. Deze kosten noemen wij de swing-factor en worden niet rechtstreeks bij u in rekening gebracht maar worden als op- of afslag verwerkt in de koers van het fonds.  Deze koers bestaat uit de intrinsieke waarde plus een ‘swing factor’ indien er sprake is van een instroom in het fonds. Bij een uitstroom uit het fonds bestaat de koers uit de intrinsieke waarde minus de swing factor. Of de swing factor positief of negatief is, kunnen wij vooraf niet tonen omdat de swingfactor besloten zit in de transactieprijs. Wij kunnen deze kosten daarom niet laten zien.  De manier waarop de swing factor door het Evi Profielfonds wordt toegepast wordt gepubliceerd op website van Kempen, www.kempen.com/nl/asset-management.

Verschil in kosten per beleggingeprofiel?
Over het algemeen zijn de kosten van (actieve) aandelenfondsen hoger dan die van obligatiebeleggingsfondsen. Daarom lopen de kosten op naarmate er in een risicoprofiel een groter belang in aandelen is.

Meer over de kosten
Welke kosten er precies in rekening worden gebracht staat in het Essentiële informatiedocument (Eid) van het Evi Fonds en de onderliggende beleggingsfondsen. Deze kunt u vinden in de Evi App en/of in Mijn Evi.  Meer informatie over de verschillende soorten kosten is te vinden in de Afspraken voor Evi Beheer.