Bij de jongste telg van een private bank verwacht je naast bijzondere service op maat misschien ook hogere kosten. Toch biedt Evi Persoonlijk Pensioen een scherp tarief. Door goed op de kosten te letten, blijft er meer over voor je pensioenopbouw.
Je betaalt een eenmalig bedrag en daarna jaarlijkse kosten voor de dienstverlening en beleggingen.
Je betaalt geen aanmeldkosten als je een rekening opent via een onafhankelijk financieel adviseur.
Je belegt op basis van je leeftijdsgroep in een mix van twee beleggingsfondsen (Kempen Profielfonds 0 en Kempen Profielfonds 5). Elke leeftijdsgroep heeft een eigen verdeling. Je ziet de minimale en maximale jaarlijkse kosten voor beleggingen. Deze kosten worden verwerkt in de koers van de fondsen.
In bovenstaand overzicht zijn de actuele tarieven per jaar weergegeven. Deze gelden sinds 13 maart 2024. De genoemde kosten van de beleggingen zijn de gemiddelde kosten. Hieronder vind je een uitgebreide toelichting op deze soorten kosten.
Je betaalt jaarlijks voor onze dienstverlening. Deze kosten gaan ten laste van je beleggingen.
De jaarlijkse kosten voor beleggingen zijn de kosten die gemaakt worden voor het beheer van de Kempen Profielfondsen. Ze bestaan uit lopende kosten en transactiekosten.
Lopende kosten
Hieronder vallen de beheervergoeding, administratiekosten, accountantskosten, vergunningen en bewaarvergoeding. We incasseren deze kosten niet, ze worden verwerkt in de koers van de fondsen.
Transactiekosten
Transactiekosten ontstaan als de beheerders van de Kempen Profielfondsen transacties doen. Deze kosten gaan ten laste van het fondsvermogen en worden verwerkt in de koers van de fondsen.
Andere kosten
Bij in- en uittreding in een Kempen Profielfonds worden kosten gemaakt door het fonds. Deze kosten noemen we de swing-factor. Ze worden niet rechtstreeks bij jou in rekening gebracht maar als op- of afslag verwerkt in de koers van het fonds. Deze koers bestaat uit de intrinsieke waarde plus de ‘swing factor’ als er sprake is van een instroom in het fonds. Bij een uitstroom uit het fonds bestaat de koers uit de intrinsieke waarde minus de swing factor. Of de swing-factor positief of negatief is, kunnen wij vooraf niet tonen omdat de swing-factor besloten zit in de transactieprijs. Wij kunnen deze kosten daarom niet laten zien. De manier waarop de swing-factor door het Kempen Profielfonds wordt toegepast, wordt gepubliceerd op website van Kempen.
Verschil in kosten bij de Kempen profielfondsen?
Kempen Profielfonds 0 belegt meer in risicomijdende beleggingen en Kempen Profielfonds 5 meer in risicodragende beleggingen. Daardoor hebben ze ook verschillende kosten. Meer over de kosten van deze fondsen vind je in het Essentiële informatiedocument (Eid). Deze vind je in de Evi App en Mijn Evi.
Meer informatie over de verschillende soorten kosten is te vinden in de Afspraken voor Evi
Pensioenbeleggen. Of bekijk hier de voorwaarden en de vergelijkingskaart.
aan vermogen in Nederland toevertrouwd.
Met Persoonlijk Pensioen van Evi van Lanschot kies je voor vakmanschap tegen een scherp tarief. Door goed op de kosten te letten, zorgen we ervoor dat er meer overblijft voor je pensioenopbouw. Beleggen zit in onze genen en we geloven in een persoonlijke aanpak.
Start nu met Evi Persoonlijk Pensioen en maak gebruik van de voordelen.
Wij zijn bereikbaar ma t/m vrij 08:30 - 21:00. Maak een afspraak met een van onze beleggingscoaches.
Zelf pensioen opbouwen met Evi Pensioenbeleggen? Open een rekening.
Elders opgebouwd pensioenvermogen overdragen naar Evi, zo geregeld met de Overstapservice.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan een deel van je inleg verliezen. De waarde van je beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat je gaat beleggen, is het belangrijk dat je op de hoogte bent en je laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vind je in de afspraken die horen bij de dienstverlening die je kiest of hebt gekozen.
Bedankt voor je interesse in Evi! Vul je gegevens in, dan sturen wij je per e-mail informatie toe over Evi Persoonlijk Pensioen. Een van onze vermogenscoaches belt je daarna om te vragen of alles duidelijk is.