Update over herstel box 3 en werkelijk rendement
Staatssecretaris Idsinga werkt aan wetgeving voor belasting op werkelijk rendement in box 3, zo meldde hij op Prinsjesdag 2024 aan de Tweede Kamer. Dit moet eerlijkere belastingheffing mogelijk maken.
Evi's maandupdate
Maandupdate van Evi oktober 2024
In deze maandupdate
Begin augustus reageerden beleggers zenuwachtig. Een daling van 13% op de Japanse beurs, dalende chipaandelen en recessievrees waren de oorzaak. De onzekerheid was echter van korte duur. Omdat renteverlagingen door de ECB en Fed aanstaande leken, herstelden aandelenbeurzen en obligaties snel. Inmiddels is de renteverlaging van de ECB een feit. Lees meer in de Visie van Evi.
Meer weten? Bekijk de video of download het PDF
De visie van Evi
Marktontwikkeling
Beleggingen
Aandelen
- Zicht op lagere inflatie én renteverlagingen gaven steun aan financiële markten.
- Niet alleen de beleidskeuzes van de Fed en de ECB zorgden voor een positieve beursstemming. Ook de stimuleringsmaatregelen van de Chinese centrale bank – eind september - vielen in de smaak. Aandelen opkomende landen stegen maar liefst 5,8%.
- Aandelen wereldwijd +1,5%, wereldwijde smallcaps +1,0%.
Obligaties
- Zwakkere economische data en dalende inflatie zorgden voor lagere rentes en daarmee hogere obligatiekoersen.
- EMU staatsobligaties stegen met gemiddeld 1,3%.
- Bedrijfsobligaties stegen deze maand wereldwijd (in euro) met gemiddeld 1,4%.
- De afzwakkende Amerikaanse dollar is doorgaans goed nieuws voor obligaties van opkomende landen. Dollarobligaties van opkomende landen plusten 1,7%.
Overig
- De dalende lange rentes zorgden ervoor dat wereldwijd onroerend goed steeg met gemiddeld 2,2%. Europees onroerend goed steeg met 4,5%.
- Ook beursgenoteerd private equity presteerde goed met een plus van 3,5%.
- De USD daalde 0,8% ten opzichte van de Euro.
Bekijk het rendement van de Evi beleggingsprofielen
Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kunt u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.
Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.
Vraag aan Evi: Is er al meer bekend over belasting op werkelijk rendement in box 3?
De herstelwetgeving, genaamd ‘Wet tegenbewijsregeling box 3’, is in concept klaar. De bedoeling is dat het wetsvoorstel in het eerste kwartaal van 2025 wordt ingediend bij de Tweede Kamer en per 1 juni 2025 in werking treedt.
Lees verder
Heeft u de Evi App al gedownload?
Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.
Verder lezen
Box 3: aangifte schenkbelasting, doe het voor 1 november
Heb je in 2025 een schenking ontvangen? Doe dan vóór 1 november aangifte schenkbelasting. Zo kun je vóór 1 januari betalen en je vermogen in box 3 verlagen bij de Belastingdienst.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan (een deel van) je inleg verliezen. De waarde van je beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat je gaat beleggen, is het belangrijk dat je op de hoogte bent en je laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vind je in de afspraken die horen bij de dienstverlening die je kiest of hebt gekozen.