Evi's maandupdate

Maandupdate van Evi januari 2024

In deze maandupdate

2023 sloten we mooi af, wat zijn onze verwachtingen voor 2024?

Na enkele goede maanden was december geen uitzondering. De Evi Fondsen sloten 2023 af met mooie rendementen. In de Visie van Evi blikken we terug op 2023 en kijken we vooral ook vooruit. Meer weten over onze verwachtingen voor 2024? Lees het hier.  

Meer weten? Bekijk de video of download het PDF

De visie van Evi

Marktontwikkeling

Noord-Amerika
  • Groei VS in 2024 koelt iets minder af tot 1,2% (was 1,0%).
  • Inflatiepiek gepasseerd. Daling van 2,7% in 2024 naar acceptabele 2,3% in 2025.
  • Consumptie robuust door loongroei, banencreatie en lagere prijzen en rente.
  • Marktverwachting beleidsrente eind 2024 op 3,9% (zestal verlagingen).
Europa
  • Groei 2024 lager ingeschat op 0,6% (was 0,7%). Langere vertraging, iets boven nulgroei tot herfst 2024. In 2025 zwak(ker) herstel met 1,3%.
  • Inflatieraming 2024 lager op 2,5% (2,1% in 2025). Snellere daling dan verwacht.
  • Marktverwachting beleidsrente gekelderd tot 2,4% eind 2024 (huidige niveau op 4,0%).
Azië
  • Chinese groei voor 2024 op 4,5%. Voor 2025 een afkoeling naar 4,2% (was: 4,5%). Ruim onder de 5%-doelstelling.
  • Consumenten/producentenprijzen dalen door vraaguitval (deflatie).
  • Investeringen en consumptie blijvend ondermaats.
  • Monetaire en fiscale stimulering noodzakelijk. Geen quick-fix.
  • Japan handhaaft het ruime geldbeleid vooralsnog.
Emerging Markets
  • Groeipad vlak en onder de trend rond de 4% periode over t/m 2025.
  • Blijvend zwak China, verslechterende financiële positie diverse landen en magere mondiale groei wegen zwaarder door op groeiperspectief.
  • Lagere dollar/rente kan rugwind gaan geven.
  • Groei VS in 2024 koelt iets minder af tot 1,2% (was 1,0%).
  • Inflatiepiek gepasseerd. Daling van 2,7% in 2024 naar acceptabele 2,3% in 2025.
  • Consumptie robuust door loongroei, banencreatie en lagere prijzen en rente.
  • Marktverwachting beleidsrente eind 2024 op 3,9% (zestal verlagingen).
  • Groei 2024 lager ingeschat op 0,6% (was 0,7%). Langere vertraging, iets boven nulgroei tot herfst 2024. In 2025 zwak(ker) herstel met 1,3%.
  • Inflatieraming 2024 lager op 2,5% (2,1% in 2025). Snellere daling dan verwacht.
  • Marktverwachting beleidsrente gekelderd tot 2,4% eind 2024 (huidige niveau op 4,0%).
  • Chinese groei voor 2024 op 4,5%. Voor 2025 een afkoeling naar 4,2% (was: 4,5%). Ruim onder de 5%-doelstelling.
  • Consumenten/producentenprijzen dalen door vraaguitval (deflatie).
  • Investeringen en consumptie blijvend ondermaats.
  • Monetaire en fiscale stimulering noodzakelijk. Geen quick-fix.
  • Japan handhaaft het ruime geldbeleid vooralsnog.
  • Groeipad vlak en onder de trend rond de 4% periode over t/m 2025.
  • Blijvend zwak China, verslechterende financiële positie diverse landen en magere mondiale groei wegen zwaarder door op groeiperspectief.
  • Lagere dollar/rente kan rugwind gaan geven.

Beleggingen

Aandelen

  • Dalende kapitaalmarktrentes zorgden ervoor dat financiële markten het laatste kwartaal van het jaar met positieve rendementen afsloten.
  • Met deze eindsprint komt er een einde aan een mooi beursjaar waarin zowel aandelen als obligaties positieve rendementen behaalden.
  • Wereldwijde aandelen eindigden deze maand met een stijging van gemiddeld 3,5%.
  • Europese aandelen stegen gemiddeld met 3,7%.

Obligaties

  • Ook obligaties profiteerden van de dalende rentes.
  • EMU staatsobligaties stegen met gemiddeld 3,6%, 1-10 jarige Europese staatsobligaties stegen met 2,4%.
  • Bedrijfsobligaties stegen deze maand wereldwijd (euro hedged) met gemiddeld 3,6%.
  • De verzwakkende US-dollar zorgde ervoor dat staatsobligaties van opkomende landen in US-dollar gemiddeld met 4,5% stegen.

Overig

  • Evenals aandelen en obligaties wist ook onroerend goed te profiteren van de dalende rente.
  • Onroerend goed wereldwijd steeg met gemiddeld 8,1%. Europees onroerend goed steeg zelfs met 10,5%.
  • De USD verloor 1,4% ten opzichte van de Euro.

Rendement in 2023

Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kunt u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.

{{item[1]}}

{{ item[2]}} risico

Rendement

na aftrek kosten dienstverlening

{{ currentFooterText }}

In de grafiek wordt gebruik gemaakt van gesimuleerde rendementen. Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.

Vraag aan Evi: Moet ik zelf (aanvullend) pensioen opbouwen en hoe werkt dat dan?

Of u nu in loondienst bent of een eigen onderneming hebt, de kans bestaat dat u te weinig pensioen opbouwt. In dat geval kunt u met Evi Pensioenbeleggen uw pensioen aanvullen. Dat werkt als volgt: u legt (binnen uw jaarruimte) geld in op een geblokkeerde rekening, en profiteert daarbij van belastingvoordeel. Het bedrag dat u inlegt verlaagt uw belastbaar inkomen. Dit scheelt 36,9% tot 49,5% aan inkomstenbelasting over het bedrag dat u inlegt op uw lijfrente. Over het geld op uw pensioenrekening betaalt u geen belasting.

Evi vertelt meer over Evi Pensioenbeleggen
Evi tip

Heeft u de Evi App al gedownload?

Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.

Download nu de Evi App
Screenshot Iphone

Verder lezen

 

Beleggingsvisie 2024

Wilt u weten wat onze verwachtingen zijn voor de economie, politiek en beleggingen in 2024 en wat dit betekent voor u? Bekijk onze video’s met hoofdeconoom Luc Aben.

Webinar: Beleggingsvisie 2024

Productmanager beleggen Remment-Jan Bakker gaat in gesprek met beleggingsstrateeg Joost van Leenders. Tijdens dit webinar blikken we kort terug op het beweeglijke jaar 2023. Daarna gaan we ons richten op 2024. 

Risico's van beleggen

Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.

100.28.132.102