Evi's maandupdate
Maandupdate van Evi januari 2024
In deze maandupdate
2023 sloten we mooi af, wat zijn onze verwachtingen voor 2024?
Na enkele goede maanden was december geen uitzondering. De Evi Fondsen sloten 2023 af met mooie rendementen. In de Visie van Evi blikken we terug op 2023 en kijken we vooral ook vooruit. Meer weten over onze verwachtingen voor 2024? Lees het hier.
Meer weten? Bekijk de video of download het PDF
De visie van Evi
Marktontwikkeling
Beleggingen
Aandelen
- Dalende kapitaalmarktrentes zorgden ervoor dat financiële markten het laatste kwartaal van het jaar met positieve rendementen afsloten.
- Met deze eindsprint komt er een einde aan een mooi beursjaar waarin zowel aandelen als obligaties positieve rendementen behaalden.
- Wereldwijde aandelen eindigden deze maand met een stijging van gemiddeld 3,5%.
- Europese aandelen stegen gemiddeld met 3,7%.
Obligaties
- Ook obligaties profiteerden van de dalende rentes.
- EMU staatsobligaties stegen met gemiddeld 3,6%, 1-10 jarige Europese staatsobligaties stegen met 2,4%.
- Bedrijfsobligaties stegen deze maand wereldwijd (euro hedged) met gemiddeld 3,6%.
- De verzwakkende US-dollar zorgde ervoor dat staatsobligaties van opkomende landen in US-dollar gemiddeld met 4,5% stegen.
Overig
- Evenals aandelen en obligaties wist ook onroerend goed te profiteren van de dalende rente.
- Onroerend goed wereldwijd steeg met gemiddeld 8,1%. Europees onroerend goed steeg zelfs met 10,5%.
- De USD verloor 1,4% ten opzichte van de Euro.
Rendement in 2023
Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kunt u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.
In de grafiek wordt gebruik gemaakt van gesimuleerde rendementen. Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.
Vraag aan Evi: Moet ik zelf (aanvullend) pensioen opbouwen en hoe werkt dat dan?
Of u nu in loondienst bent of een eigen onderneming hebt, de kans bestaat dat u te weinig pensioen opbouwt. In dat geval kunt u met Evi Pensioenbeleggen uw pensioen aanvullen. Dat werkt als volgt: u legt (binnen uw jaarruimte) geld in op een geblokkeerde rekening, en profiteert daarbij van belastingvoordeel. Het bedrag dat u inlegt verlaagt uw belastbaar inkomen. Dit scheelt 36,9% tot 49,5% aan inkomstenbelasting over het bedrag dat u inlegt op uw lijfrente. Over het geld op uw pensioenrekening betaalt u geen belasting.
Evi vertelt meer over Evi Pensioenbeleggen
Heeft u de Evi App al gedownload?
Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.
Verder lezen
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan een deel van je inleg verliezen. De waarde van je beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat je gaat beleggen, is het belangrijk dat je op de hoogte bent en je laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vind je in de afspraken die horen bij de dienstverlening die je kiest of hebt gekozen.