Kostenwijziging

Kosten nader toegelicht

Kosten dienstverlening

Voor Evi Self Select betaal je kosten voor de beleggingsdienstverlening. Deze dienstverleningskosten berekenen we als een percentage van de waarde van je belegde vermogen en stellen we dagelijks vast op basis van de totale waarde van je beleggingen op je beleggingsrekening. Aan het eind van ieder kwartaal tellen we de opgebouwde dienstverleningskosten bij elkaar op. Deze kosten innen we ten laste van het spaartegoed op je rekening. Is er onvoldoende spaartegoed? Dan verrekenen we de (resterende) dienstverleningskosten door een deel van je Robecofondsen te verkopen. We zorgen ervoor dat de fondsverdeling gelijk blijft.

Kosten beleggingen

Beleg je in Robecofondsen dan betaal je ook kosten die Robeco als fondsbeheerder in rekening brengt. Dit zijn de lopende kosten, die bestaan uit onder andere de management fee voor Robeco, administratiekosten, accountantskosten, vergunningen en bewaarvergoeding. Deze kosten zijn een percentage en worden automatisch bij Robeco in het fonds in mindering gebracht. Evi ontvangt geen vergoeding uit de management fee; deze komt volledig toe aan Robeco. Evi selecteert het gewenste aanbod van Robecofondsen, maar voert zelf geen beheer uit op deze fondsen.

Transactiekosten binnen het fonds

Binnen de Robecofondsen kunnen transactiekosten ontstaan als Robeco beleggingen aan- of verkoopt binnen de fondsen. Deze kosten worden door Robeco verrekend in de koers van het fonds. Evi heeft hier geen invloed op.

Andere kosten

Bij in- en uittreding in bepaalde Robecofondsen kan een swing-factor van toepassing zijn. Robeco verwerkt deze kosten als op- of afslag in de koers van het fonds, afhankelijk van de instroom of uitstroom. Deze kosten worden niet rechtstreeks bij jou in rekening gebracht. De precieze werking en toepassing hiervan vind je in het Essentiële Informatiedocument van het betreffende Robecofonds en/of op de Robeco-website.

Verschil in kosten per fonds

De kosten verschillen per Robecofonds. Over het algemeen zijn de kosten van aandelenfondsen hoger dan die van obligatiefondsen. In een beleggingsprofiel met meer aandelen stijgen de totale kosten doorgaans mee.

Meer over de kosten

Welke kosten precies worden gerekend, lees je in het Essentiële informatiedocument van ieder Robecofonds. Deze vind je in de Evi App, in Mijn Evi of op de website van Robeco. Raadpleeg voor een volledig overzicht van de kosten ook de Afspraken voor Evi Self Select.