Als je bij een andere aanbieder een aanvullend pensioenpotje hebt opgebouwd, dan kan het handig zijn om deze onder te brengen bij Evi. Je hebt dan mogelijk lagere kosten dan wanneer je je pensioen bij verschillende aanbieders opbouwt. Dit kan op de lange termijn een aanzienlijke besparing opleveren. Bovendien heb je zo een duidelijker beeld van je totale pensioenopbouw.
Het overdragen van dit vermogen heet kapitaaloverdracht. Kapitaaloverdracht kan zorgen voor meer overzicht en mogelijk lagere kosten. Ingewikkeld? Niet met onze overstapservice! Wij regelen voor jou de complete kapitaaloverdracht.
aan vermogen in Nederland toevertrouwd.
Denk je erover om met je pensioenvermogen over te stappen naar Evi Persoonlijk Pensioen? Een slimme keuze, want Evi combineert persoonlijke dienstverlening met jarenlange beleggingsexpertise. Met Evi Persoonlijk Pensioen beleg je zelf in beleggingsfondsen van Van Lanschot Kempen. De fondsmanagers van deze fondsen zijn ook ervaren in het beheren van beleggingen voor pensioenfondsen en zetten hun kennis en ervaring in voor Evi Persoonlijk Pensioen.
Kapitaaloverdracht een gedoe? Niet met onze overstapservice! Wij regelen voor jou de complete kapitaaloverdracht.
Heb je nog geen Evi Persoonlijk Pensioen, open dan een rekening.
E-mail het ingevulde en ondertekende formulier, een kopie van je ID en een recent bankafschrift (niet ouder dan 1 maand) naar kapitaaloverdracht@evivanlanschot.nl.
Wij handelen alles af met je huidige aanbieder.
Wil je een aanvullend pensioenpotje overboeken naar Evi Persoonlijk Pensioen? Wij helpen je graag. Laat je gegevens achter en een van onze specialisten neemt contact met je op.
Beleggen zit in onze genen. Als onderdeel van Van Lanschot Kempen hebben we meer dan 280 jaar beleggingservaring. Je profiteert van onze expertise om je vermogen te laten groeien. Wij combineren online dienstverlening met service op maat. En door goed op de kosten te letten, blijft er meer over voor je pensioenopbouw.
Kapitaaloverdracht en waardeoverdracht zijn niet hetzelfde. Bij kapitaaloverdracht gaat het om pensioenvermogen dat u zelf heeft opgebouwd via een lijfrenterekening, lijfrentebeleggingsrecht of lijfrenteverzekering. Waardeoverdracht gaat over het vermogen dat u heeft opgebouwd via een pensioenregeling (via uw werk). Het is niet mogelijk om vermogen over te dragen naar Evi Pensioenbeleggen via waardeoverdracht.
Dat hangt af van het soort product waarmee u het pensioenvermogen heeft opgebouwd en van de voorwaarden die de aanbieder heeft gesteld. Voor de meeste lijfrentes en bankspaarproducten geldt dat kapitaaloverdracht naar Evi Pensioenbeleggen mogelijk is. Voor sommige oude polissen kan gelden dat bepaalde voordelen kunnen vervallen. Twijfelt u? Neem dan contact met ons op, of met de aanbieder van uw product.
Als u nog geen rekening heeft voor Evi Pensioenbeleggen dan moet u die eerst openen. Dit duurt een paar dagen omdat we wettelijk verplicht zijn om controles uit te voeren. Als u eenmaal een rekening heeft, volgen we het Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdrachten (PSK) voor de overdracht van uw kapitaal.
In dit protocol hebben banken, verzekeraars en beleggingsinstellingen afspraken gemaakt die ervoor zorgen dat uw kapitaaloverdracht soepel geregeld wordt. Is uw dossier compleet en uw PSK-formulier gecontroleerd? Dan duurt de overdracht in de meeste gevallen maximaal 2 weken.
Nadat we uw geld ontvangen hebben boeken we het uiterlijk de volgende werkdag naar uw beleggingsrekening. Als u heeft aangegeven dat u met dit geld liever spaart dan belegt dan boeken we het meteen na verwerking over naar uw Evi spaarrekening.
Kapitaaloverdracht heeft normaal gezien geen belastinggevolgen. Evi Pensioenbeleggen valt onder dezelfde belastingregels als andere lijfrentes. Sommige producten die voor 1992 zijn afgesloten kunnen nog onder oude regels vallen. Belastingregels kunnen wijzigen en zijn persoonsgebonden, raadpleeg daarom een financieel adviseur.
Als u wilt overstappen moet u bij ons een verzoek voor kapitaaloverdracht doen. Dat kunt u schriftelijk doen of in uw eigen online omgeving.