Zakelijk beleggen: wat zijn de mogelijkheden?

Zakelijk vermogen opbouwen door beleggen kan fiscaal voordeel bieden. U zet uw geld aan het werk voor zakelijke doelen in de toekomst. Door zakelijk en privé te scheiden houdt u uw doelen bovendien scherp. Evi legt uit welke mogelijkheden er zijn om zakelijk te beleggen. Kies de mogelijkheid die het best bij u en uw financiële situatie past.

U zet uw geld graag aan het werk voor uw zakelijke doelen in de toekomst. Beleggen is dan een aantrekkelijke mogelijkheid. Maar hoe pakt u het aan? Als ondernemer kunt u op verschillende manieren beleggen. Uw doel is daarbij leidend, maar ook de rechtsvorm van uw onderneming en uw persoonlijke situatie zijn van belang. Ook moet u bedenken of beleggen bij u past. Beleggen kent namelijk risico’s. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.

De verschillende mogelijkheden op een rij:

• Zakelijk beleggen met veel flexibiliteit
• Zakelijk beleggen als zzp’er
• Zakelijk beleggen via uw bv
• Beleggen als aanvulling op uw pensioen
• Zelf beleggen of vermogensbeheer

Zakelijk beleggen met veel flexibiliteit

Wilt u veel flexibiliteit bij het beleggen van het zakelijke vermogen dat u voorlopig niet nodig heeft? Dan zijn er diverse vormen van zakelijk beleggen. Afhankelijk van uw bedrijfsvorm – bv of eenmanszaak – heeft u verschillende opties.

Zakelijk beleggen als zzp'er

Heeft u een eenmanszaak? De Belastingdienst ziet de ondernemer met een eenmanszaak en de zzp'er als een particulier. Houd u er wel rekening mee dat het geld op uw zakelijke beleggingsrekening een zakelijk doel moet hebben. Evi van Lanschot biedt zzp'ers/eenmanszaken de mogelijkheid om een particuliere beleggingsrekening te openen: Evi Beheer.

Zakelijk beleggen via uw bv

Wilt u zakelijk beleggen en heeft u een bv? Dan kunt u van een zakelijk beleggingsproduct gebruik maken. U bent niet aan regels gebonden wat betreft de omvang van uw zakelijke vermogen. Voor bv's bieden wij specifiek zakelijke producten aan: Evi Go Zakelijk  en Evi Beheer Zakelijk. Met Evi Go bent u zelf verantwoordelijk voor uw beleggingskeuze. Bij Evi Beheer besteedt u het beleggen uit aan de experts van Evi van Lanschot. Bent u benieuwd naar de mogelijkheden? Lees hier verderop in dit artikel meer over.

Beleggen als aanvulling op uw pensioen

Belegt u als ondernemer voor een aanvulling op uw pensioen? Dan kan pensioenbeleggen een aantrekkelijke optie zijn. Als u een aantoonbaar pensioentekort hebt, biedt deze vorm van beleggen u mogelijk een fiscaal voordeel. Dit kunt u eenvoudig berekenen met behulp van de jaarruimtetool en de pensioentool van Evi.

Het vermogen dat u met pensioenbeleggen opbouwt, kunt u gebruiken voor een aantrekkelijke aanvulling op uw inkomen na pensionering. Er zijn wel voorwaarden verbonden aan het beleggen voor een aanvulling op uw pensioen. De keuze voor pensioenbeleggen beperkt uw flexibiliteit. Uw geld staat vast op een geblokkeerde rekening. Opnemen zonder boete kan alleen onder bepaalde voorwaarden.

Zelf beleggen of vermogensbeheer?

Veel ondernemers besteden het beleggen van hun vermogen graag uit aan een beleggingsexpert. Uw voorkeur bepaalt of u kiest voor zelf beleggen of vermogensbeheer. Wanneer u begint met zakelijk beleggen, is het belangrijk om met een aantal zaken rekening te houden:

• Uw kennis van de financiële markten en uw inschatting van de risico’s van beleggen
• Voldoende inzicht in het balanceren van uw beleggingsportefeuille
• Tijd om de financiële markten te volgen
• De kosten en opbrengsten van uitbesteden.

De oplossingen van Evi van Lanschot voor zakelijk beleggen

Heeft u onvoldoende tijd of kennis om de financiële markten te volgen? Dan is vermogensbeheer een prima oplossing. Een team van experts belegt uw vermogen op een manier die past bij uw risicobereidheid en de tijd die u uw vermogen geeft om te groeien. En uiteraard heeft u op elk moment inzicht in uw beleggingsportefeuille. Evi van Lanschot biedt Evi Beheer Zakelijk als oplossing voor vermogensbeheer.

Liever zelf de regie in handen en heeft u voldoende tijd en kennis om uw beleggingen bij te houden? Dan is zelf beleggen een optie voor u. Hiervoor bieden we Evi Go Zakelijk. U belegt dan zelf via de beurs of in beleggingsfondsen. Bij een belegging in fondsen heeft een gedegen spreiding de voorkeur.

Bent u benieuwd naar de mogelijkheden bij Evi? Lees meer over zakelijk beleggen of neem contact op met een van onze vermogenscoaches.

Let op: zakelijk beleggen brengt ook risico's met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Want de waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. En in het verleden behaalde resultaten bieden daarbij geen garantie voor de toekomst. Loop daarom geen onnodig risico: zorg dat u op de hoogte bent van de risico’s van beleggen en de kenmerken van elk beleggingsproduct voordat u begint met beleggen. Meer informatie hierover vindt u in de afspraken die horen bij het product wat u gaat kiezen of hebt gekozen.