Wat voor type belegger ben jij?
Als je begint met beleggen is het handig om te weten wat voor type belegger je bent. Het helpt je als particuliere belegger bijvoorbeeld om te bepalen welk beleggingsproduct het beste bij je past, hoeveel risico je wil nemen en hoe je ideale beleggingsportefeuille er dus uitziet. Maar welke type beleggers zijn er eigenlijk?
Beleggen voor dummies: van defensieve beleggers naar offensieve beleggers
Waarschijnlijk de meest voorkomende onderverdeling van beleggers is die van defensief naar agressief (of offensief). Deze onderverdeling komt ook vaak terug in beleggingsproducten, bijvoorbeeld in de verschillende beleggingsfondsen waar je bij Evi Go uit kunt kiezen.
De (Engelstalige) website Dummies, bekend van de voor dummies-boeken, heeft een leuke test om uit te zoeken of je een defensieve, conservatieve, gebalanceerde, groeiende of agressieve belegger bent. Geef antwoord op de vragen, tel de punten die horen bij je antwoord bij elkaar op en voilà: je weet wat voor type belegger je bent.
Zelf beleggen, beleggingsadvies of vermogensbeheer
De iets eenvoudigere test van Beleggingsmatch en IEX vertelt je niet precies wat voor type belegger je bent, maar vertelt je wel gelijk welke beleggingsvorm het beste bij je past: zelf beleggen (zelf), beleggingsadvies (samen) of vermogensbeheer (uitbesteden). Met de uitkomst van deze test wordt het heel eenvoudig om het juiste beleggingsproduct te zoeken.
Lees meer over zelf beleggen en beleggen uitbesteden.
De nuchtere optimist, de solist, de waakzame planner en de meningenjager
Schroders heeft een hele leuke en hele uitgebreide test om jezelf als particuliere belegger beter te leren kennen. De test maakt onderscheid tussen 4 soorten beleggers: de nuchtere optimist, de solist, de waakzame planner en de meningenjager.
Om te bepalen welk type belegger je bent, moet je een groot aantal vragen en stellingen beantwoorden. Dat klinkt als veel moeite, maar aan het einde krijg je wel een mooi rapport met sterke punten, kenmerkende eigenschappen, voordelen en nadelen die je beleggingsbeslissingen kunnen beïnvloeden.
De zoek-dekking belegger, rusteloze belegger, dat-is-logisch-belegger en entrepeneur-belegger
Na talloze ontmoetingen met beleggers door de jaren heen kwam Loïc Schmid, hoofd vermogensbeheer bij de Zwitserse GS Banque, tot 4 archetypen beleggers: de zoek-dekking belegger, rusteloze belegger, dat-is-logisch-belegger en entrepeneur-belegger.
De zoek-dekking-belegger maak alles wat gebeurt op de financiële markten en in de economie onnodig ingewikkeld. Hij volgt de grote trends en boekt daarmee een rendement dat zelden afwijkt van de benchmark.
De rusteloze belegger is bekend om zijn overmoed en zelfoverschatting en rent achter elke hype in de markt aan. Maar hij loopt vaak achter de feiten aan en leert niets van zijn fouten uit het verleden. Hij is uiteindelijk te laat met kopen of verkopen.
De dat-is-logisch-belegger is 'captain obvious': iemand die altijd beweert precies te weten wat er gebeurt op de financiële markt. Omdat het volgens hem “logisch” is. Hij doorziet de financiële markt eerder dan andere beleggers, althans dat denkt hij. Dit type belegger raakte volgens Schmid de dag na het Brexit-referendum en de verkiezing van Trump in paniek en verkocht alles. Het risico voor de dat-is-logisch-belegger is dat zijn aannames ook duidelijk verkeerd kunnen zijn.
Het laatste type belegger van Schmid is de entrepeneur-belegger. Hij is gewiekst, nuchter en ziet kansen die goed uit kunnen pakken. Hij kocht aandelen Apple voor de introductie van de eerste iPhone, kocht Tesla-aandelen in het begin en belegde in Europese blue chip-aandelen na de Brexit en Trump.
Evi's keuzehulp en beleggingsprofiel
Evi heeft geen uitgebreide test om je te vertellen welk type belegger je bent. Maar we hebben wel, net als Beleggingsmatch en IEX, een tool om je te helpen bepalen welk beleggingsproduct het beste bij je past: Evi's keuzehulp. Met de keuzehulp maak je heel eenvoudig een keuze tussen Evi Go (zelf beleggen) en Evi Beheer (vermogensbeheer).
Komt uit de keuzehulp dat je een Evi Beheer-belegger bent? Dan gaan we bij het openen van een Evi Beheer-beleggingsrekening eerst jouw beleggingsprofiel bepalen. Dat doen we aan de hand van 15 vragen. Een soort test dus, maar wel gelijk een hele praktische. Want op basis van jouw antwoorden kunnen wij goed inschatten wat voor type belegger je bent. En kunnen we je gelijk een voorstel doen voor een passende beleggingsportefeuille.