Evi's maandupdate
In april waren beleggers vooral bezig met de Amerikaanse invoerheffingen en de mogelijke gevolgen hiervan voor alle economische regio’s. De financiële markten kalmeerden vanaf het moment dat president Trump de aangekondigde heffingen verzachtte. Desondanks blijft er onzekerheid.
Inhoudsopgave
Samenvatting
De markt
Rendement Evi fondsen
De portefeuille
Aanpassing van de beleggingen
Terugblik
Handelsoorlog leidt tot grote onzekerheid
Amerikaanse obligatiemarkt dwingt Trump tot pauze
Decarboniseren in een veranderende wereld
Rendement aandelen
Rendement obligaties
Vooruitblik: onze visie
Actuele portefeuille
Bij Evi streven we voortdurend naar het optimaliseren van onze beleggingsportefeuilles. Daarom evalueren we regelmatig de samenstelling van de Evi Fondsen, met als doel een goede balans tussen rendement, risico en duurzaamheid.
Uit een recente evaluatie is gebleken dat de impactfondsen (BestSelect M&G en BestSelect Hermes) niet langer aansluiten bij onze verwachtingen. Hoewel deze fondsen beleggen in duurzame bedrijven met een meetbaar positief effect op milieu en maatschappij, bleek het rendement achter te blijven en het risico relatief hoog.
Om de portefeuille verder te versterken, heeft de beheerder besloten deze fondsen te vervangen door SDG Low Carbon Screened Indexfondsen. Deze fondsen vormen al een belangrijk onderdeel van de Evi Fondsen en zijn recent geoptimaliseerd. Ze wijken nu minder af van de brede aandelenmarkt en investeren nog gerichter in bedrijven die bijdragen aan duurzame ontwikkeling.
Daarnaast zijn de kosten van deze indexfondsen lager en ligt het rendement meer in lijn met de brede aandelenmarkt. Zo blijven we bouwen aan een toekomstbestendige portefeuille voor onze beleggers.
Vraag aan Evi: Wat betekent de tegenbewijsregeling in box 3 voor mij?
De tegenbewijsregeling in box 3 zorgt ervoor dat u het werkelijk rendement als grondslag kunt gebruiken als dat lager is dan het fictief rendement.
Evi legt uit hoe u dit berekent voor:
