Bewindvoerder benoemen in uw testament? 5 aandachtspunten
Wanneer stelt u een bewindvoerder aan in uw testament? Zeker bij grotere vermogens kan dit belangrijk zijn. Maar wie benoemt u en tot welke leeftijd laat u het bewind gelden?
Evi's maandupdate
Maandupdate van Evi maart 2023
In deze maandupdate
Faillissement Silicon Valley Bank.
Sinds de publicatie van onze maandupdate is er onrust op de beurzen door het faillissement van de Silicon Valley Bank uit de Verenigde Staten. Welke gevolgen heeft dit voor de Evi Fondsen?
De directe impact van het faillissement op de Evi Fondsen is extreem klein, omdat we onze portefeuille spreiden over zeer veel bedrijven. De directe blootstelling naar SVB is, afhankelijk van het profiel, minder dan 0,1% van de portefeuille. Ook de indirecte impact lijkt vooralsnog klein. Het besmettingsgevaar naar andere banken is beperkt. De oorzaak van het faillissement van de SVB is relatief eenvoudig te duiden. SVB heeft veel renterisico op haar balans gehad en is in de problemen gekomen toen de rente fors steeg. Toen klanten vervolgens hun geld gingen opnemen, kwam de bank in de problemen.
Het faillissement betreft in dit geval slecht management bij een bank en niet een breed verspreid probleem. Uiteraard leidt het wel tot onrust op de markt, waardoor koersen onder druk staan. Inmiddels hebben beleidsmakers in de Verenigde Staten maatregelen genomen om de financiële markten te kalmeren. Zo is aangekondigd dat alle rekeninghouders van de SVB hun geld terugkrijgen en heeft de Amerikaanse Centrale Bank aangekondigd banken te ondersteunen in hun liquiditeit wanneer dat nodig mocht zijn.
De visie van Evi
Marktontwikkeling
Beleggingen
Aandelen
- Goede bedrijfscijfers en meevallende economische data zorgden voor hogere aandelenkoersen in januari.
- Aandelen eindigden de maand met koersstijgingen gemiddeld van 5,3%.
- Wereldwijde smallcaps beleefden een goede maand en stegen gemiddeld 7,7%.
- Ook Europese aandelen beleefden een goede maand en konden 6,8% bijschrijven.
- Noord-Amerikaanse aandelen bleven met een plus van 4,8% relatief achter.
Obligaties
- Obligatiebeleggers zetten de rente lager, met als gevolg stijgende obligatiekoersen.
- EMU staatsobligaties noteerden 2,5% in het groen.
- Ook staatsobligaties van opkomende landen (US-dollar), sloten januari af met een plus van 2,9%.
- Bedrijfsobligaties wereldwijd (euro hedged) eindigden de maand met een winst van 3,2%, Europese bedrijfsobligaties lieten een koersstijging van 2,1% zien.
Overig
- Wereldwijd onroerend goed steeg gemiddeld met 7,1%. Onroerend goed in Europa liet een plus zien van 8,9%.
- Grondstoffen leverden 1,9% in, de goudprijs steeg met 4,3%.
- De US-dollar verloor 1,5% ten opzichte van de euro.
Rendement in 2023
Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kun u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.
In de grafiek wordt gebruik gemaakt van gesimuleerde rendementen. Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.
Vraag aan Evi: Wat zijn aandachtspunten voor mijn belastingaangifte over 2022?
Binnenkort moet u weer aangifte voor de inkomstenbelasting doen. Evi heeft 6 aandachtspunten om op te letten.
Evi geeft antwoord
Heeft u de Evi App al gedownload?
Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.
Verder lezen
Sparen of beleggen? De juiste balans in 4 stappen
Moet u sparen of juist beleggen? Door de juiste balans, groeit uw vermogen het snelst. Evi legt u uit hoe u dat bereikt.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.