Evi's maandupdate

Maandupdate van Evi maart 2023

In deze maandupdate

Faillissement Silicon Valley Bank.

Sinds de publicatie van onze maandupdate is er onrust op de beurzen door het faillissement van de Silicon Valley Bank uit de Verenigde Staten. Welke gevolgen heeft dit voor de Evi Fondsen?

De directe impact van het faillissement op de Evi Fondsen is extreem klein, omdat we onze portefeuille spreiden over zeer veel bedrijven. De directe blootstelling naar SVB is, afhankelijk van het profiel, minder dan 0,1% van de portefeuille. Ook de indirecte impact lijkt vooralsnog klein. Het besmettingsgevaar naar andere banken is beperkt. De oorzaak van het faillissement van de SVB is relatief eenvoudig te duiden. SVB heeft veel renterisico op haar balans gehad en is in de problemen gekomen toen de rente fors steeg. Toen klanten vervolgens hun geld gingen opnemen, kwam de bank in de problemen. 

Het faillissement betreft in dit geval slecht management bij een bank en niet een breed verspreid probleem. Uiteraard leidt het wel tot onrust op de markt, waardoor koersen onder druk staan. Inmiddels hebben beleidsmakers in de Verenigde Staten maatregelen genomen om de financiële markten te kalmeren. Zo is aangekondigd dat alle rekeninghouders van de SVB hun geld terugkrijgen en heeft de Amerikaanse Centrale Bank aangekondigd banken te ondersteunen in hun liquiditeit wanneer dat nodig mocht zijn.

De visie van Evi

Marktontwikkeling

Noord-Amerika
  • Groei VS 2023 robuuster ingeschat op 0,7%. Mager herstel voor 2024 voorzien (1,2%).
  • Inflatieverwachting voor 2023 is 4,0%, terugval tot 2,5% in 2024.
  • Werkloosheid 2023 laag met 4,0%.
  • Rentebeleid FED? Economie blijft nog te robuust om inflatie-afkoeling te geven.
Europa
  • Eurozonegroei 2023 positiever op 0,4%, traag geleidelijk herstel tot 1,5% in 2025.
  • Inflatieverwachting 2023 fors lager tot 5,5% (5,9%). Voor 2024 ‘slechts’ 2,4% voorzien!
  • Arbeidsmarkt in 2023-2024 blijvend krap met 7% werkloosheid. Sterke(re) loongroei?
Azië
  • Verwachte Chinese groei 2023 verhoogd naar 5,2% door snellere heropening.
  • Consument is de nieuwe groeimotor. Industrie en export blijven nog ‘achter’.
  • Politieke focus gedraaid naar een gereguleerd groeiherstel.
  • Groei Japan op 1,2% in 2023. Inflatie blijft beperkt tot 2,1%.
Emerging Markets
  • Groei voor 2023 licht verhoogd naar 4,2% door Chinese heropening. Inflatie blijft een probleem (zoals India en Brazilië). Inflatieverwachting 2023 voor regio ligt op 5,9% (5,7%).
  • Uitdagingen: zwakkere exportvraag vanuit het Westen en sterkere dollar door krapper geldbeleid VS.
  • Groei VS 2023 robuuster ingeschat op 0,7%. Mager herstel voor 2024 voorzien (1,2%).
  • Inflatieverwachting voor 2023 is 4,0%, terugval tot 2,5% in 2024.
  • Werkloosheid 2023 laag met 4,0%.
  • Rentebeleid FED? Economie blijft nog te robuust om inflatie-afkoeling te geven.
  • Eurozonegroei 2023 positiever op 0,4%, traag geleidelijk herstel tot 1,5% in 2025.
  • Inflatieverwachting 2023 fors lager tot 5,5% (5,9%). Voor 2024 ‘slechts’ 2,4% voorzien!
  • Arbeidsmarkt in 2023-2024 blijvend krap met 7% werkloosheid. Sterke(re) loongroei?
  • Verwachte Chinese groei 2023 verhoogd naar 5,2% door snellere heropening.
  • Consument is de nieuwe groeimotor. Industrie en export blijven nog ‘achter’.
  • Politieke focus gedraaid naar een gereguleerd groeiherstel.
  • Groei Japan op 1,2% in 2023. Inflatie blijft beperkt tot 2,1%.
  • Groei voor 2023 licht verhoogd naar 4,2% door Chinese heropening. Inflatie blijft een probleem (zoals India en Brazilië). Inflatieverwachting 2023 voor regio ligt op 5,9% (5,7%).
  • Uitdagingen: zwakkere exportvraag vanuit het Westen en sterkere dollar door krapper geldbeleid VS.

Beleggingen

Aandelen

  • Goede bedrijfscijfers en meevallende economische data zorgden voor hogere aandelenkoersen in januari.
  • Aandelen eindigden de maand met koersstijgingen gemiddeld van 5,3%.
  • Wereldwijde smallcaps beleefden een goede maand en stegen gemiddeld 7,7%.
  • Ook Europese aandelen beleefden een goede maand en konden 6,8% bijschrijven.
  • Noord-Amerikaanse aandelen bleven met een plus van 4,8% relatief achter.

Obligaties

  • Obligatiebeleggers zetten de rente lager, met als gevolg stijgende obligatiekoersen.
  • EMU staatsobligaties noteerden 2,5% in het groen.
  • Ook staatsobligaties van opkomende landen (US-dollar), sloten januari af met een plus van 2,9%.
  • Bedrijfsobligaties wereldwijd (euro hedged) eindigden de maand met een winst van 3,2%, Europese bedrijfsobligaties lieten een koersstijging van 2,1% zien.

Overig

  • Wereldwijd onroerend goed steeg gemiddeld met 7,1%. Onroerend goed in Europa liet een plus zien van 8,9%.
  • Grondstoffen leverden 1,9% in, de goudprijs steeg met 4,3%.
  • De US-dollar verloor 1,5% ten opzichte van de euro.

Rendement in 2023

Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kun u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.

{{item[1]}}

{{ item[2]}} risico

Rendement

na aftrek kosten dienstverlening

{{ currentFooterText }}

In de grafiek wordt gebruik gemaakt van gesimuleerde rendementen. Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.

Vraag aan Evi: Wat zijn aandachtspunten voor mijn belastingaangifte over 2022?

Binnenkort moet u weer aangifte voor de inkomstenbelasting doen. Evi heeft 6 aandachtspunten om op te letten.

Evi geeft antwoord
Evi tip

Heeft u de Evi App al gedownload?

Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.

Download nu de Evi App
Screenshot Iphone

Verder lezen

 

Risico's van beleggen

Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.

Introductiepakket Evi Pensioen

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Pensioen. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Maak een afspraak

Maak een afspraak

Vul hieronder uw gegevens in voor het plannen van uw afspraak.

Wim

Introductiepakket Evi Go

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Go. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Introductiepakket Evi Beheer

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Beheer. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Introductiepakket Evi4Kids

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi4Kids. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Haalbaarheidstool

Wat kan Evi Beheer u opleveren?

Stap {{activeStepLabel}} van {{flow.totalSteps}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

Maak uw keuze {{ yearLabel(retirement.yearsUntil) }}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

Maak uw keuze

U kunt maximaal 1 jaar eerder stoppen met werken.

{{flow.steps[flow.activeStep].question3}}

{{earlyRetirementDurationHeading}}

De berekening:

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].description}}

Maak uw keuze {{ yearLabel(targetYear.chosenDuration) }}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].description}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

Maak uw keuze {{ riskLabel(chosenRiskProfile - 1).title }}
  • Totale inleg
  • Doelbedrag
  • Verwachte opbrengst
Wim

Wilt u uw uitkomsten bespreken?

Heeft u een vraag over de uitkomst van uw plan om eerder te stoppen met werken? Maak dan een afspraak met Wim of één van onze andere beleggingscoaches. Zij helpen u graag op weg.

{{appointmentFormVisible ? "Verberg maak een afspraak" : "Maak een afspraak"}}

Let op: het werkelijk rendement is afhankelijk van de prestaties van het Evi Fonds dat u kiest. Het eindbedrag kan lager maar ook hoger uitvallen dan verwacht.

In bovenstaande scenariografiek ziet u hoe uw belegd vermogen zich in de toekomst kan ontwikkelen. Hierbij wordt de verwachte ontwikkeling van uw vermogen zichtbaar gemaakt op basis van duizend mogelijke economische scenario’s. In de getoonde vermogensontwikkelingen is rekening gehouden met de kosten die door Evi en de Evi Fondsen in rekening gebracht worden. Prognoses vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

De lijnen in de grafiek zijn een weergave van verschillende scenario’s. De paarse lijn geeft aan hoe het vermogen zal ontwikkelen wanneer het rendement uitkomt zoals wij dat verwachten. De groene en rode lijn weerspiegelen de mogelijke waardeontwikkelingen bij respectievelijk heel gunstige- en heel ongunstige marktontwikkelingen. Aan de verwachte resultaten ligt een waarschijnlijkheid ten grondslag. Dat betekent dat er 5% kans is op een nog beter scenario dan het goede scenario en er is 5% kans op een nog slechter scenario dan het weergegeven slechte scenario. In de getoonde vermogensontwikkeling is rekening gehouden met de volgende kosten op jaarbasis: zeer defensief 0,67%, defensief 0,74%, neutraal 0,79%, offensief 0,84%, zeer offensief 0,89%. Informatie over de aard en risico’s van beleggen in fondsen vindt u in de Afspraken Evi Beheer

{{readMoreVisible ? "Lees minder" : "Lees meer"}}

Maak een afspraak

Maak een afspraak

Vul hieronder uw gegevens in voor het plannen van uw afspraak.

Ton

34.232.62.64