Evi's maandupdate

Maandupdate van Evi november 2022

In deze maandupdate

Herstel op de beurzen 

In oktober zagen we een stukje herstel op de beurzen. Daarbij lijkt de opwaartse trend van de rente af te vlakken, wat beleggen in obligaties weer aantrekkelijk maakt. We hebben daarom in oktober het belang in obligaties verhoogd. Lees meer over Evi's en de financiële markten in de PDF.

De visie van Evi in 1 minuut

Marktontwikkeling

Noord-Amerika
  • Groei VS voor 2023 stevig lager van 0,8% naar 0,4% 
  • Inflatieraming 2023 stabiel op 3,8%. Lijkt meer onder controle te komen door zwakkere consumptiegroei en investeringen  
  • Hoop op gematigder geldbeleid Fed vanaf eind 2023 door snellere economische afkoeling. Terecht? 
Europa
  • Eurozonegroei 2023 verlaagd tot -0,1% (0,3%). Dieptepunt groei in tweede kwartaal 2023 
  • Inflatieverwachting 2023 weer hoger naar 5,5% (was 5,0%). ECB komt meer in spagaat, groei mag niet te ver inzakken 
  • Meer kans op confrontatie tussen politieke agenda’s en  monetair beleid 
Azië
  • Chinese groeiraming 2023 daalt naar 4,9%.  
  • Politiek toont weinig oog voor problemen zoals vastgoedcrisis 
  • Effectiviteit van meer monetaire steun twijfelachtig  
  • Druk op Japanse yen, centrale bank blijft yen kopen om koers te stabiliseren  
  • Lagere yen is positief voor de grote exportsector 
Emerging Markets
  • Groei 2023 en 2024 stabiel rond de 4,3%, inflatie kruipt sneller op richting 5,5% 
  • Veel uitdagingen: duurdere energie, dalende exportvraag en hogere rente 
  • Steeds zwakkere Chinese munt en economie zijn nadelig voor vooral Aziatische landen 
  • Groei VS voor 2023 stevig lager van 0,8% naar 0,4% 
  • Inflatieraming 2023 stabiel op 3,8%. Lijkt meer onder controle te komen door zwakkere consumptiegroei en investeringen  
  • Hoop op gematigder geldbeleid Fed vanaf eind 2023 door snellere economische afkoeling. Terecht? 
  • Eurozonegroei 2023 verlaagd tot -0,1% (0,3%). Dieptepunt groei in tweede kwartaal 2023 
  • Inflatieverwachting 2023 weer hoger naar 5,5% (was 5,0%). ECB komt meer in spagaat, groei mag niet te ver inzakken 
  • Meer kans op confrontatie tussen politieke agenda’s en  monetair beleid 
  • Chinese groeiraming 2023 daalt naar 4,9%.  
  • Politiek toont weinig oog voor problemen zoals vastgoedcrisis 
  • Effectiviteit van meer monetaire steun twijfelachtig  
  • Druk op Japanse yen, centrale bank blijft yen kopen om koers te stabiliseren  
  • Lagere yen is positief voor de grote exportsector 
  • Groei 2023 en 2024 stabiel rond de 4,3%, inflatie kruipt sneller op richting 5,5% 
  • Veel uitdagingen: duurdere energie, dalende exportvraag en hogere rente 
  • Steeds zwakkere Chinese munt en economie zijn nadelig voor vooral Aziatische landen 

Beleggingen

Aandelen

  • Aangevoerd door meevallende winstcijfers eindigden aandelen de maand met koersstijgingen gemiddeld van 5,1%.
  • Wereldwijde smallcaps noteerden een plus van 7,0% aan het einde van de maand en waren daarmee de best presterende categorie onder de aandelen.
  • Aandelen opkomende markten noteerden gemiddeld een min van 4,0%. Dit werd voornamelijk veroorzaakt door de Chinese president Xi Jinping, die tijdens zijn herverkiezing aangaf zijn greep op de macht te verstevigen.

Obligaties

  • EMU staatsobligaties eindigden de maand met een plus van 0,2%. Amerikaanse staatsobligaties (euro hedged) noteerden een min van 1,6%.
  • Europese bedrijfsobligaties bleven dichtbij huis en eindigden de maand met een bescheiden plus van 0,1%. Wereldwijde bedrijfsobligaties (euro hedged) daalden met 0,8%.
  • Wereldwijde high yield obligaties blonken uit en eindigden oktober met 1,2% in het groen.

Overig

  • Alternatieve beleggingen klommen uit het dal van september.
  • Wereldwijd onroerend goed steeg gemiddeld met 2,1%. Onroerend goed in Europa liet een plus zien van 3,7%.
  • De goudprijs zakte met 2,9%.
  • De Amerikaanse dollar daalde 0,9% ten opzichte van de euro.

Rendement in 2022

Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kun u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.

{{item[1]}}

{{ item[2]}} risico

Rendement

na aftrek directe kosten

{{ currentFooterText }}

In de grafiek wordt gebruik gemaakt van gesimuleerde rendementen. Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.

Vraag aan Evi: Hoe worden overige bezittingen zoals beleggingen in box 3 belast?

Voor de categorie ‘overige bezittingen’ in box 3 wordt voor 2023 uitgegaan van 6,17% rendement, ongeacht uw werkelijk gerealiseerde rendement. Uw effectieve heffing over uw overige bezittingen bedraagt 1,97% (6,17%*32%). Meer weten?

Evi geeft antwoord
Evi tip

Heeft u de Evi App al gedownload?

Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.

Download nu de Evi App
image

Verder lezen

 

Risico's van beleggen

Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.

Introductiepakket Evi Pensioen

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Pensioen. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Maak een afspraak

Maak een afspraak

Vul hieronder uw gegevens in voor het plannen van uw afspraak.

Introductiepakket Evi Go

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Go. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Introductiepakket Evi Beheer

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Beheer. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Introductiepakket Evi4Kids

Uw aanvraag

Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi4Kids. Een van onze experts belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.

Uw aanvraag



Haalbaarheidstool

Wat kan Evi Beheer u opleveren?

Stap {{activeStepLabel}} van {{flow.totalSteps}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

Maak uw keuze {{ yearLabel(retirement.yearsUntil) }}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

Maak uw keuze

U kunt maximaal 1 jaar eerder stoppen met werken.

{{flow.steps[flow.activeStep].question3}}

{{earlyRetirementDurationHeading}}

De berekening:

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].description}}

Maak uw keuze {{ yearLabel(targetYear.chosenDuration) }}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question1}}

{{flow.steps[flow.activeStep].description}}

{{flow.steps[flow.activeStep].question2}}

Maak uw keuze {{ riskLabel(chosenRiskProfile - 1).title }}
  • Totale inleg
  • Doelbedrag
  • Verwachte opbrengst

Wilt u uw uitkomsten bespreken?

Heeft u een vraag over de uitkomst van uw plan om eerder te stoppen met werken? Maak dan een afspraak met Wim of één van onze andere beleggingscoaches. Zij helpen u graag op weg.

{{appointmentFormVisible ? "Verberg maak een afspraak" : "Maak een afspraak"}}

Let op: het werkelijk rendement is afhankelijk van de prestaties van het Evi Fonds dat u kiest. Het eindbedrag kan lager maar ook hoger uitvallen dan verwacht.

In bovenstaande scenariografiek ziet u hoe uw belegd vermogen zich in de toekomst kan ontwikkelen. Hierbij wordt de verwachte ontwikkeling van uw vermogen zichtbaar gemaakt op basis van duizend mogelijke economische scenario’s. In de getoonde vermogensontwikkelingen is rekening gehouden met de kosten die door Evi en de Evi Fondsen in rekening gebracht worden. Prognoses vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

De lijnen in de grafiek zijn een weergave van verschillende scenario’s. De paarse lijn geeft aan hoe het vermogen zal ontwikkelen wanneer het rendement uitkomt zoals wij dat verwachten. De groene en rode lijn weerspiegelen de mogelijke waardeontwikkelingen bij respectievelijk heel gunstige- en heel ongunstige marktontwikkelingen. Aan de verwachte resultaten ligt een waarschijnlijkheid ten grondslag. Dat betekent dat er 5% kans is op een nog beter scenario dan het goede scenario en er is 5% kans op een nog slechter scenario dan het weergegeven slechte scenario. In de getoonde vermogensontwikkeling is rekening gehouden met de volgende kosten op jaarbasis: zeer defensief 0,67%, defensief 0,74%, neutraal 0,79%, offensief 0,84%, zeer offensief 0,89%. Informatie over de aard en risico’s van beleggen in fondsen vindt u in de Afspraken Evi Beheer

{{readMoreVisible ? "Lees minder" : "Lees meer"}}

Maak een afspraak

Maak een afspraak

Vul hieronder uw gegevens in voor het plannen van uw afspraak.

3.238.118.80