Box 3: de spaarvariant, hoe wordt uw vermogen belast?
Op Prinsjesdag 2022 is het wetsvoorstel ‘Overbruggingswet box 3’ bekend gemaakt. Dit wetsvoorstel is een overgangsregeling voor de periode 2023 tot 2026 en wordt de spaarvariant genoemd.
Evi's maandupdate
Maandupdate van Evi oktober 2022
In deze maandupdate
Inflatiebestrijding blijft top prioriteit
Het bestrijden van de inflatie blijft top prioriteit voor de centrale banken. Dat werd nogmaals bevestigd door de aankondiging dat zij de rente sneller dan verwacht willen verhogen. Welke gevolgen dit heeft voor u als belegger, leest u in de visie van Evi.
De visie van Evi in 1 minuut
Marktontwikkeling
Beleggingen
Aandelen
- Aandelen eindigden de maand met koersdalingen gemiddeld van -7,2%. Dit werd voornamelijk veroorzaakt door angst voor een recessie, maar ook door angst voor stijgende rentes.
- Aandelen Europa eindigden de maand, onder andere vanwege de sterke afhankelijkheid van de toelevering van Russische energie, met een min van 6,3%.
- Aandelen opkomende presteerden het slechtst in september en noteerden gemiddeld een min van 9,4%.
Obligaties
- Rentes stegen hun piek van medio juni voorbij. Dit had als gevolg dat obligaties het zwaar hadden in september.
- Zowel EMU staatsobligaties als Amerikaanse staatsobligaties (euro hedged) noteerden een min van 3,8%.
- Ook bedrijfsobligaties werden geraakt door de stijgende rentes. Europese bedrijfsobligaties daalden gemiddeld met 3,4% en wereldwijde bedrijfsobligaties (euro hedged) daalden met 4,8%.
- Staatsobligaties van opkomende landen (US-dollar) daalden met 6,8%.
Overig
- De stijgende rente had ook invloed op onroerend goed. Wereldwijd was de daling gemiddeld met 10,1%
- Grondstoffen, uitblinkers op de beurs in 2022, konden het negatieve sentiment niet ontlopen en noteerden -5,6%.
- De goudprijs steeg nauwelijks (+0,1%)
- De US-dollar, die gezien wordt als veilige haven in onzekere tijden, steeg 2,6% ten opzichte van de euro.
Rendement in 2022
Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kun u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.
In de grafiek wordt gebruik gemaakt van gesimuleerde rendementen. Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.
Vraag aan Evi: Hoe vergelijkbaar zijn de huidige marktomstandigheden met de jaren '70 en wat kunnen we daarvan leren?
Er zijn overeenkomsten tussen de energiecrisis nu en die van toen, maar er zijn net zoveel verschilen. Wat kunnen we leren uit de jaren '70 over inflatie, crisis en de invloed op beleggingen?
Evi geeft antwoord
Heeft u de Evi App al gedownload?
Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.
Verder lezen
Beleggersdilemma: bedrijven uitsluiten of in gesprek gaan?
Steeds meer Evi klanten vinden duurzaamheid belangrijk voor hun beleggingen. Evi wil dat het vermogen dat we beheren in de juiste bedrijven en sectoren wordt geïnvesteerd.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.