Een beleggingsfonds belegt het geld van verschillende beleggers in een breed gespreide beleggingsportefeuille. Die portefeuille kan bijvoorbeeld aandelen, obligaties of beleggingen in vastgoed bevatten. Of een combinatie van verschillende beleggingen. Met een beleggingsfonds belegt u eenvoudig en gespreid in bedrijven in een bepaalde regio of sector. Of in een bepaald thema. Ook zijn er beleggingsfondsen die zijn afgestemd op het maximale risico dat u met uw beleggingen wilt lopen. Dit noemen we profielfondsen.
De beheerder van het fonds kiest binnen een regio, sector of thema voor de aandelen, obligaties of beleggingsfondsen waar hij op termijn de grootste rendementskansen ziet. Een portefeuille die bestaat uit beleggingsfondsen is mede daardoor efficiënt: u bent weinig tijd kwijt aan het beheer van uw beleggingen. De kosten van zo’n portefeuille zijn laag. Door de omvang van het fonds kan de beheerder tegen lage tarieven transacties op de beurs uitvoeren. U betaalt wel een vergoeding voor het beheer.
Spreiding is belangrijk bij het behalen van uw financiële doelen. Met een goed gespreide beleggingsportefeuille kunt u de tussentijdse koersschommelingen van beleggingen beter opvangen.
U kunt spreiden over bijvoorbeeld:
U maakt zo slim gebruik van het feit dat beleggingen verschillend reageren op bijvoorbeeld economische en politieke ontwikkelingen. Door spreiding verlaagt u het risico van uw portefeuille zonder dat dit ten koste van het rendement hoeft te gaan. Een goede spreiding zorgt in de regel voor een stabieler verloop van de waarde van uw beleggingen.
Is een portefeuille niet evenwichtig opgebouwd, dan is het risico groot dat het rendement van de portefeuille wordt bepaald door het rendement van één aandeel of obligatie Het rendement wordt dan zeer onvoorspelbaar.
Belegt u in de aandelen of obligaties van onderneming A, dan bent u afhankelijk van de prestaties van deze onderneming. Wordt A deze getroffen door een prijsverhoging van de belangrijkste grondstof of een grote fraudezaak dan kan de koers dalen en daarmee de waarde van uw belegging. Door te spreiden over diverse beleggingen beperkt u het risico dat het juist met uw gekochte aandeel of obligatie slecht gaat. Dit noemen we het specifieke risico.
Wilt u graag vermogen opbouwen? Dan heeft u misschien nog een hoop vragen. Moet u gaan sparen of beleggen? Welke andere keuzes moet u maken en waar moet u rekening mee houden als u kiest voor beleggen? En hoe zit het met bijvoorbeeld zakelijk of duurzaam beleggen bij Evi?
Beleggen brengt risico's met zich mee, u kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.