Vier beleggingstips van Evi-experts om 2023 goed te beginnen
Het eerste kwartaal is een goed moment om kritisch naar het financiële huishoudboekje te kijken. Met deze vier tips van Evi-experts start u uw beleggingsjaar optimaal.
Luc Aben, hoofdeconoom Evi van Lanschot
Onze visie op 2023: Waar liggen kansen
Hoe we naar 2023 kijken? De start kan wat onzekerheden met zich mee brengen. De beschikbaarheid en prijs van energie (gas) blijft een vraag. De oorlog in Oekraïne blijft daarin een allesbepalende factor.
Met de Europese economie die wellicht niet aan een recessie ontkomt en de Amerikaanse economie die een krimp net voor blijft (of net niet), blijft voorzichtigheid met aandelen geboden.
Met de hogere rentestand zijn staatsobligaties weer een interessante beleggingscategorie, maar dan wel kortlopende leningen. Europese bedrijfsobligaties worden weer aantrekkelijker.
Kortom, er zijn diverse uitdagingen die tijdelijk onrust kunnen veroorzaken op de financiële markten maar er liggen zeker ook kansen. We houden de ontwikkelingen scherp in de gaten en sturen bij in ons beleggingsbeleid waar nodig.
Bekijk de hele beleggingsvisie voor 2023 hier.
Theo Nijssen, Directeur Beleggingsfondsen bij Kempen Capital Management
Theo is met zijn team verantwoordelijk voor het selecteren en monitoren van alle beleggingsfondsen die Evi gebruikt in haar Evi Fondsen:
Bouw het stap voor stap op
‘Het is misschien een aantrekkelijk idee om ineens een groot bedrag over te boeken naar uw beleggingsrekening. Bijvoorbeeld als u niet in de verleiding wilt komen om er iets anders mee te doen of er gewoon liever geen omkijken meer naar heeft. Toch is bij beleggen de stapelmethode effectiever. Door bijvoorbeeld iedere maand een vast bedrag in te leggen worden uw beleggingen automatisch gespreid en niet allemaal op dezelfde koers ingekocht. Dat is vooral prettig als de beurzen schommelen en in korte tijd scherp dalen of stijgen. U loopt minder risico door een betere spreiding en de prijs middelt uit door de verschillende aankoopmomenten.’
Bij Evi kunt u uw inleg automatisch regelen via de Evi App of MijnEvi. Meer hierover leest u op de periodiek beleggen pagina.’
Bart Moons, vermogenscoach bij Evi
Maak uw toekomstige doelen concreet, dan heeft u meer kans ze te realiseren
‘Het is bewezen dat een concreet toekomstbeeld nuttig is bij het behalen van een beleggingsdoel. In de waan van de dag verliezen mensen nog wel eens hun langetermijndoel uit het oog. Dat is vaak ingegeven door emotie. In het werkveld van behavioral finance is hier onderzoek naar gedaan. De emotie zorgt ervoor dat het heden zwaarder weegt dan toekomstige gebeurtenissen of plannen. Door de toekomst concreet te maken ben je er minder vatbaar voor. Dit bespreek ik ook met mijn klanten: “Heeft u een toekomstdroom? Maak het dan concreet; wanneer wilt u die realiseren en wat is daarvoor nodig? Zo komen uw doelen eerder binnen handbereik. Wilt u straks bijvoorbeeld uw pensioen kunnen aanvullen of over tien jaar dat huisje in Spanje kopen?’ Samen maken we dan een beleggingsplan uw toekomstdoelen te kunnen realiseren
Lees meer over vermogensregie bij Evi.
Wim Ravestein, senior vermogenscoach bij Evi
Weet u even niet wat te doen? Overleg met iemand!
‘Hoewel u misschien bij sommige dingen afgaat op uw onderbuikgevoel, is het bij beleggen beter om niet te handelen op basis van emotie. Soms kunnen markten onstuimig zijn. Het kan gebeuren dat u dan even niet weet wat u moet doen. Mijn advies is dan: Zoek een sparringpartner die u op het goede spoor kan zetten.
Als vermogenscoach van Evi bieden we deze service, maar ook als u niet belegt bij Evi verzorgen we graag een second opinion. Wij maken daarbij een beleggingsvoorstel op maat voor u. Deze kunt u gebruiken om uw huidige portefeuille mee te vergelijken. Het kan een prettige geruststelling zijn om te weten of u het goed geregeld heeft. En mocht de uitkomst anders zijn, dan helpen we u graag verder.’
Regel hier uw second opinion van Evi.